Diligence des banques

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Devoirs de diligence des banques et des négociants en matière de blanchiment d’argent, de financement du terrorisme et de relations d’affaires avec des personnes politiquement exposées

Rapport «Groupe de travail KYC »

Rapport d’un Groupe de travail institué par la Commission fédérale des banques relatif au projet d’une ordonnance de la Commission fédérale des banques juin 2002

OBACFB, Rapport ″Groupe de travail KYC″, juin 2002

Table des matières
Page

Liste des abbréviations 1 2 3
3.1 3.2 3.3

Survol............................................................................................6 Préambule ....................................................................................8 Groupe de travail.........................................................................8
Membres.........................................................................................................9 Mandat............................................................................................................9 Mode de fonctionnement ..............................................................................10

4
4.1 4.2 4.3 4.4

Cadrenational............................................................................10
Développements de la législation .................................................................10 Cadre institutionnel .......................................................................................12 Surveillance et rôle de la CFB ......................................................................13Autorégulation des banques .........................................................................14

5
5.1 5.2 5.3 5.4 5.5 5.6 5.7 5.8

Développements internationaux ..............................................14
Les 40 Recommandations du GAFI (juin 1996) ............................................15 Convention pour la répression du financement du terrorisme (décembre 1999)..........................................................................................15 Principes de Wolfsberg (Octobre 2000)........................................................16 Recommandations du GAFI sur le financement du terrorisme (octobre 2001) ..............................................................................................16 “Customer Due Diligence paper” du Comité de Bâle (octobre2001)............17 "Supervisors' PEP working paper 2001” (novembre 2001)...........................17 Autres instruments internationaux ................................................................17 Financial Sector Assessment Program (FMI - juin 2002)..............................18

6
6.1 6.2 6.3 6.4 6.5 6.6 6.7

Grandes lignes du Projet..........................................................19
Ordonnance en remplacement des Directives actuelles de la CFB ..............19 Maintien du degré de détail actuel ................................................................19 Problèmes liés à l’e-banking .........................................................................19 Evolution des règles relatives aux personnes politiquement exposées ........21 Devoir de diligenceaccru pour les relations à risques..................................22 Surveillance systématisée des transactions .................................................22 Lutte contre le financement du terrorisme ....................................................23 2

OBA CFB, Rapport ″Groupe de travail KYC″, juin 2002

6.8 6.9

Gestion globalisée des risques de réputation...............................................24 Coordination avec l’Ordonnance de l’Autorité de contrôle ............................24

7 8
8.1 8.2 8.3 8.4 8.5 8.6 8.7 8.8

Vérification de l’identité du cocontractant et identification de l’ayant droit économique .....................................................24 Commentaire des dispositions du Projet ................................25
Dispositions...
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