Enoncé :

Monsieur …. X, 45 ans, est né le 1er janvier 1965 et est actuellement Pédicure Podologue.
Madame …. X, 38 ans, est née le 3 juin 1972 et est actuellement Pédicure Podologue Cogérante SELARL.
Ils sont mariés depuis huit ans sous le régime de séparations des biens et vive en France.
Ils ont un enfant, Nicolas, 13 ans et attendent dans quelques mois une petite fille, Anaëlle.
Soucieux de l’avenir de leurs enfants, les parents souhaitent les aider à se constituer une épargne dès à présent et les accompagner dans leurs premiers projets futurs de la vie.
Ils souhaitent alors savoir quelles sont les solutions pour leur placer de l’argent en maximisant les plus-values et savoir quelles sommes exactes chacun des enfants aura à sa majorité.
Précisons que les parents souhaitent avoir un œil sur les placements de leurs enfants afin que les sommes soient plus particulièrement réservées à leurs études et non pas à des loisirs avant leur majorité.
Le couple souhaite aussi faire un point précis sur la totalité de leurs avoirs et optimiser leur patrimoine en prévoyant la protection de leur famille.
Egalement, les époux souhaiteraient faire un point juridique sur la Donation au Dernier Vivant et les biens propres.

Que pouvons-nous leur proposer ?

Situation actuelle :

Le couple habite une maison dont ils sont propriétaires d’une valeur de 237 500€.
Ils possèdent aussi un appartement dans le Var en nu propriété d’une valeur de 290 000€.
Ils détiennent des biens professionnels d’une valeur de :
-150 000€ dans le cabinet de Mr (dit Société Civile Immobilière) placés dans un compte du Crédit Mutuel, 15 000€ dans un compte professionnel du Crédit Mutuel et une tontine de 24 000€ placée chez « Le conservateur » pour Mr. Pour Mme, des biens professionnels d’une valeur de 50 000€ dans sa SELARL.
Les parents vont souscrire dans les prochains jours une assurance vie à la Banque Populaire Occitane. Ils ont décidé de prendre une assurance en cas de vie