Fiche navette de stage au cic

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  • Publié le : 16 juin 2011
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Fiche Navette Tuteur - Stagiaire Stage 1ère Année

N.B : La fiche navette a pour but d'inviter le stagiaire à partager ses observations sur l’organisation, les métiers et les missions qui lui sont confiées en vue de la rédaction du rapport. Elle doit être postée toutes les semaines sur Spiral au tuteur de stage pédagogique.

Rappel de vos coordonnées
Rappel sur l’environnement du stageStructure d’accueil : Banque CIC
Service d’accueil : Agence (Commercial)
Tuteur référant en entreprise :
Mission & tâches réalisées durant la semaine écoulée Rappel du contenu de la mission Assistante commerciale : mise à jour des fichiers clients, découverte du système bancaire sur le marché du particulier avec les différentes offres (Plan d’épargne sur Logement, Compte épargne sur livret…), etsur le marché professionnel (SARL, SAS, EI…) Participation au projet écologique de l’entreprise, en incitant les clients à adhérer à « Filbanque » , service de banque à distance du CIC, par mailing, phoning…

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Principales tâches réalisées pendant la semaine écoulée (i.e. : pour chacune donner dans la mesure du possible un descriptif des objectifs, des résultats et moyens utilisés) Découvertede l’outil informatique, avec les différentes données sur les clients, par exemple la rubrique « synthèse commerciale » donne des informations privées sur le client, sur ses comptes, et sur son patrimoine. Cette semaine j’ai surtout effectué de la mise à jour sur les fichiers clients, car les données ne sont pas toutes informatisées, elles sont souvent classées dans des dossiers qui sont rangésaux archives. J’ai donc numérisé les justificatifs de domicile, les avis d’imposition, les photocopies d’identité, puis j’ai saisis les données sur le patrimoine du client, comme ses revenus, ses charges, et ses résidences (principale, secondaire, et locative). Cela permet aux conseillers de mieux connaitre le client et d’adapter au mieux les offres répondant à leurs besoins. Le gestionnaire depatrimoine m’a appris à remplir un ISF (Impôt Sur la fortune), il y a l’actif du patrimoine d’un côté et le passif de l’autre, après avoir calculé la fortune du client, il faut le répartir par tranche, le taux d’imposition évolue par tranche. Cette semaine, l’entreprise était ouverte que du lundi au mercredi, donc pendant ces 3 jours les tâches réalisées étaient semblable à celles effectuées lasemaine précédente. J’ai effectué des mises à jour, comme numériser les justificatifs de domicile et d’identité, noter les informations sur le patrimoine, les revenus, les résidences, automobiles… J’ai fais du classement et j’ai commencé à étudier les différents livrets proposés par le CIC, comme le compte d’épargne sur livret ou livret B, le livret A sup, le livret de

développement sup, le compted’épargne logement… mais il faut que j’approfondisse car je ne sais pas encore faire la différence des livrets sur la fiscalité c’est-à-dire s’ils sont exonérés d’impôt ou pas, les plafonds de dépôt par exemple qui est de 100 000€ pour le livret A sup etc… Cette semaine, j’ai pu accompagner Olivier Chevrolat (Gestionnaire de patrimoine) pour un dossier de prêt immobilier. L’étude du prêt se faiten deux parties, c’est-à-dire qu’il y a 2 phases, la phase « proposition », et la phase « instruction ». Pour commencer, il faut enregistrer dans la première partie les informations en rapport avec les emprunteurs, (le nom, les revenus, le patrimoine, le taux d’endettement, l’objet du prêt, et son montant). Ensuite il faut valider ces informations à la fin de la partie, ces données se mettront àjour sur la partie « instruction ». Cette deuxième phase comporte des informations plus précises sur le prêt, comme la date de prélèvement, et sur quel compte. On trouve aussi les garanties (privilège prêteur de deniers ou hypothèque) ce sont des sûretés réelles immobilières qui permettent d’affecter un bien immobilier en garantie du paiement d’une dette. Des informations sur le notaire peuvent...
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