Itb grand oral

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ENVIRONNEMENT REGLEMENTAIRE DE LA BANQUE DE DETAIL

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1. Qu'est ce que la CNIL ? Quels sont ses objectifs ? 2. Acceptez-vous de faire à un client qui la réclame, une copie recto / verso d’une remise chèque ? 3. Quels fichiers BDF peuvent être consultés pour un client particulier / un client pro ? 4. Est il possible de changer de régime matrimonial, si oui sous quelles conditions ? 5.Expliquez ce qu'est une caution 6. Quels sont les organes de tutelles des banques ? 7. Que signifie le mot « acquêt » pour le régime matrimonial ? 8. Différence entre la loi et la jurisprudence ? 9. Quels sont les 3 composants du ratio Mac Donough ? 10. Quels sont les devoirs du banquier en matière de crédit aux particuliers ? 11. Devoir de conseil et autorités de tutelle 12. Exemple deresponsabilité pénale du banquier 13. Que risque le banquier qui ne fait pas de déclaration TRACFIN ? 14. Contrôle externe (a priori et a posteriori) ? 15. Le risque systémique 16. Qu’est-ce que le secret bancaire ? Actualité de ce thème ? 17. Quelles garanties utilisez-vous dans votre métier de chargé d'affaires ? 18. Définissez le blanchiment. 19. Quels sont les grands textes fondateurs des normesjuridiques de l'activité bancaire ? 20. Le risque de gouvernance est-il pris en compte dans le ratio McDonough ? 21. Quel est le rôle du médiateur ? 22. A quelle(s) condition(s) les banques sont-elles soumises au pouvoir de sanction de l'Autorité des Marchés Financiers (AMF) ? 23. Quelles dérives seraient possibles s'il n'y avait ni discipline professionnelle, ni risque pénal dans la conduite des activitésbancaires et financières ? 24. Qu'est ce que le « compliance officer » ?

25. Que fait-on au niveau français, plus particulièrement dans les banques, pour lutter contre le blanchiment ? Doit-on prévenir le client de notre démarche ? 26. Qu'appelle-t-on « risque systémique » ? 27. Qu'appelle-t-on « solidarité de place » ? 28. Quelles sont les principales missions du Responsable de la conformitédes services d'investissement (RCSI) ? 29. Quelle(s) distinction(s) faites-vous entre obligation de moyens et obligation de résultat ? 30. Quelles sont les principales recommandations du rapport Delmas-Marsalet ? 31. Quelle(s) exception(s) connaissez-vous au principe du secret professionnel bancaire ? 32. Tous les clients sont-ils protégés par les règles du démarchage ? 33. Faites vous unedifférence entre la loi et la jurisprudence ? 34. La jurisprudence a-t-elle un impact sur l'activité bancaire ? 35. La construction européenne a-t-elle eu un impact sur l'activité bancaire ? 36. Que recouvre la notion de conformité ? 37. Qu'est ce qu'une opération de blanchiment ? 38. Quels sont les moyens mis en oeuvre, au plan international, pour lutter contre le blanchiment ? 39. Le banquier est-ilassujetti au secret professionnel ? 40. Que recouvre la notion de responsabilité du banquier ? 41. Le banquier a-t-il un devoir de conseil ? 42. Impacts de l'UE sur l’organisation bancaire ? 43. Citer différents risques bancaires 44. Le risque de "contagion" 45. Citer un type de cadre juridique pour une banque 46. Le libre établissement 47. Les 3 piliers du ratio Mc DONOUGH 48. Expliquez la notionde réglementation sur le démarchage 49. FIBEN : un de vos clients vous demande des informations sur l'entreprise, que faites vous ? 50. Qu'est ce que le risque systémique ? 51. Le risque de liquidité

52. Le secret bancaire : en cas de manquement est ce l'entité ou la personne qui est responsable ? 53. Qu'est ce qu'un risque opérationnel ? quel lien avec Bale II ? 54. Les autorités de tutelle.55. Qu'est ce que le PCA (plan de continuation de l'activité) ? 56. Qu'est ce qu'un soutien abusif en matière de concours ? quels en sont les risques pour le banquier ? 57. Qu'est ce qu'une rupture abusive de concours ? quels en sont les risques pour le banquier ? 58. Expliquez ce qu'est un risque systémique et donnez un exemple 59. Qu'est ce qu'une opération de blanchiment ? 60. Délit d'initié...
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