la gestion optimal de la tresorerie

399 mots 2 pages

Objectifs de la formation
- Optimiser durablement votre trésorerie
- Savoir bâtir des prévisions de trésorerie
- Mettre en place une relation équilibrée et gagnante avec votre banque
Le(s) formateur(s)
Bernard TESSIER
Consultant - Alti'Gestion

Programme de la formation
Jour 1 de la formation :

La gestion de la trésorerie : une nouvelle priorité pour les entreprises
- Situer la place de la trésorerie dans l'entreprise
- Comment le climat économique peut-il influencer la trésorerie ?
- Quelles sont les causes possibles de dégradation de la trésorerie ?

Les missions du trésorier en entreprise

La nécessité de savoir anticiper les flux financiers futurs
- Fiabiliser le tableau de flux de trésorerie et le plan de financement
- Adapter vos outils de reporting et de pilotage
- Quel modèle de budgétisation annuelle de la trésorerie ?
- Le plan glissant et l'actualisation des prévisions
- Où trouver l'information sur le niveau de trésorerie de vos concurrents ? Comment vous comparer ?

Cas pratique: Faire une modélisation rapide des flux financiers entrants et sortants de votre entreprise.
Faire une modélisation rapide des flux financiers entrants et sortants de votre entreprise. Quelle problématique rencontrez-vous ?
Jour 2 de la formation :

Quels modes de paiement privilégier
- Chèque, virement, LCR/BOR, carte bancaire, crédit documentaire, SEPA

Les financements bancaires à court terme
- Facilité de caisse et découvert
- Escompte commercial, affacturage
- Crédits de trésorerie
- Garanties bancaires

Focus sur le mécanisme de la Dailly

Les placements à court terme
- Les Sicav monétaires
- Les bons du Trésor
- L'escompte fournisseurs

Les placements à long terme, plus rémunérateurs
- Le dépôt à terme, quels avantages ? Quels inconvénients ?
- Les certificats de dépôt

- Les Sicav/FCP obligataires

Les leviers opérationnels d'optimisation de la trésorerie
- Optimiser la trésorerie du groupe grâce au cash

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Elaboration du plan de financement. Comment allons nous équilibrer les flux de trésorerie ? Décision de lancement. Compte tenu des contraintes, des solutions envisagées et du niveau de risque, le lancement est il possible ?….

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Finance d’Entreprise Julien Sebban 1 Rappels Durée : 1h30 2 Qu’est ce que le résultat de l’entreprise?  Mesure la création de richesse au cours d’une période  En fonction de règles comptable, la société enregistre les opérations qui reflètent son activité. Le Bilan, qui représente un état du patrimoine de la société à une date donnée, Le tableau de flux, qui part du compte de résultat et retraite tous les éléments « non cash » pour obtenir le mouvement de trésorerie sur la période  Il existe deux autres états financiers    En comptabilité / analyse financière, rien ne se perd, rien ne se crée, tout se transforme  Logique de retraitement 3 Soldes Intermédiaires de Gestion 4 Marge commerciale (MC) Permet d’analyser l’activité des entreprises commerciales, et représente le gain réalisé sur la revente de produits achetés en l’état (activité de négoce pur).  Vente de marchandises – Achats de marchandises +/-….

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Corrigé epreuve e4 corrigé
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En utilisant les résultats des questions précédentes et les documents en annexe, établir un diagnostic financier d’une page environ. Seront notamment abordés les points suivants : activité et résultats, structure financière et trésorerie. Il est attendu une réponse sous forme de développement structuré avec constatation des éléments financiers essentiels issus des documents de synthèse et/ou des annexes (tableau de flux et ratios), avec les liens existants entre ces constats et avec une analyse circonstanciée (sectorielle/temporelle). Le diagnostic financier peut être structuré comme la question le suggérait autour de deux points :….

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Référence : Réponse : On considère les placements courts terme comme un équivalent de trésorerie s’il respecte la condition que l’échéance doit être….

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Note conférence lyon 2 crise 29 et subprimes
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Risque nouvelles bulles spécu : Bulle immo en Chine ? (projet immo dettes de 430 milliards de dollars pour 231 banques) FMI considère qu’il n’y a pas de risque car bonne santé financière Réaction autorité : interdiction d’achat d’un 2eme résidence dans certanes régions Bulle des parkings à Hongkong ? Bulle mat premières ? terres agricoles ( prix +7,4 % au USA ?)….

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Clinique agdal
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* Son coût est supérieur à celui d’un crédit bancaire traditionnel. * Réticences à financer les investissements très spécifiques. Cas pratique: L’acquisition de matériaux médicaux par la clinique Agdal. Modalités 1ére étape: pour l’acquisition de son matériel la clinique s’est adressée à plusieurs sociétés de crédit bail.….

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aps leanas partie 3
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Fiche d’instruction n°3 Service comptabilité Leanas Rapport Analyse de la situation prévisionnelle de trésorerie Le 15 Janvier n Suite à votre demande, nous avons effectué une analyse de la situation financière de votre entreprise. L’analyse financière portera principalement sur le budget de trésorerie et le compte de résultat. Cela permettra d’identifier l’origine du déficit de trésorerie bien celui-ci n’impacte pas le bénéfice obtenu à mi-année. Pour cela nous avons notamment réalisé les différents budgets prévisionnels ainsi que les documents de synthèses prévisionnels.….

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La création de la valeur se situe au niveau des différents flux financiers d’investissement et de capitaux. Ainsi le moteur de la création de valeur est alimenté par l’acte d’investissement Par ailleurs, l’acte d’investissement est conditionné par les notions de risques et de rentabilité des capitaux investis.….

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Rapport de stage à la banque populaire
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Mais en fait ce n’est que 10 ans plus tard que l’institution pendre réellement forme au Maroc avec la publication du Dahir du 25 Mai 1926, portant organisation du crédit au petit et moyen commerce et à la petite et moyenne industrie, et de cela, la création des sociétés à capital variable dites « Banque Populaire ». Ces banques, directement dépendantes de la direction générale des finances, peuvent bénéficier d’avances de l’Etat. En application de ce dahir, différentes banques se constituent : - La Banque Populaire de Casablanca en 1931 - La Banque….

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Elle facilite les transactions commerciales, tant au Maroc qu’avec l’étranger, en assurant le paiement et le change. Elle permet la réalisation des projets d’investissement des entreprises et des ménages, en apportant des financements adaptés. Elle occupe une place prépondérante dans le placement et la gestion de l’épargne ; elle est l’acteur principal des marchés de capitaux. Parmi ces organismes financiers, le Crédit Populaire Marocain jouit d’une réputation considérable vu sa popularité, son honnêteté et son efficacité. Le groupe des banques populaire qui a une vocation coopérative et mutualiste, a choisi, dès sa réforme en 1961, de privilégier le dialogue avec l’ensemble des partenaires en optant pour une démarche associative et participative.….

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La finance contre l'économie
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