Le blanchiment d'argent représente aujourd'hui un sérieux danger pour l'économie mondiale ; il touche de plus en plus de pays nouveaux. Les criminels dans le monde entier ont tous plusieurs choses en commun : ils doivent blanchir leurs profits pour leur donner un semblant de légitimité, éviter la saisie des capitaux qu’ils ont acquis, échapper aux poursuites judiciaires et faciliter la fraude fiscale. Le blanchiment de capitaux est actuellement le secteur de criminel qui croît le plus vite. Il est régulièrement l’un des thèmes de l’actualité politique et économique au niveau international.
La globalisation des marchés et la liberté croissante des mouvements de capitaux, quelle que soit leur origine ou leur nature, offrent actuellement des moyens faciles pour blanchir de l’argent acquis illégalement dans des activités diverses 3
Selon une étude publiée par le FMI en juin 1996, l’argent blanchi sur les marchés financiers représente plus de 500 milliards de dollars par an (3500 milliards de francs), soit l’équivalent de 2% du produit brut mondial. 4
Dans ce sillage, Il serait donc judicieux de se demander comment se définit ce phénomène et comment il se manifeste ? 5
Certes, Le blanchiment d’argent représente aujourd’hui un sérieux danger sur la société nationale et internationale son processus est complexe, ses procédés demeurent multiples. Cet activité illégale a des conséquences néfastes aussi bien sur le plan socio-économique que sur le plan politique et diplomatique. 6 7
La notion de blanchiment repose sur l’existence d’argent « sale » ou « noir », c’est-à-dire de fonds qui, laissés tels quels, sont susceptibles de permettre de remonter aux auteurs d’une activité illégale 8 La notion juridique de blanchiment est précisée dans des textes conçus par des organisations interétatiques à vocation universelle, comme les Nations Unies, ou à vocation régionale comme le Conseil de l'Europe 9
La recommandation du Conseil de l'Europe du 27 juin 1980 :
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