Le profil d'investissement

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  • Publié le : 8 décembre 2010
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QUESTIONNAIRE : Votre profil d'investisseur
1. QUAND PRÉVOYEZ-VOUS AVOIR BESOIN DES SOMMES INVESTIES? Dans moins de 5 ans Dans 5 à 10 ans Dans 11 à 20 ans Dans 21 à 30 ans Dans plus de 30 ans
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VOTRE PROFIL
Faites le total des points que vous avez obtenus pour chaque question. Découvrez votre profil d'investisseur puis la solution Clé en mainconçue pour vous faciliter la vie. Si vous préférez faire vous-même votre choix parmi notre gamme de fonds de placement, la solution À la carte vous suggère une répartition de portefeuille qui convient à votre profil d'investisseur.

2. QUEL EST VOTRE REVENU ANNUEL BRUT (AVANT IMPÔT)? Moins de 25 000 $ 25 001 $ à 50 000 $ 50 001 $ à 75 000 $ 75 001 $ à 100 000 $ 100 001 $ et plus
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3. QUELLE EST VOTRE SITUATION FINANCIÈRE ACTUELLE? Précaire Plutôt précaire Plutôt stable Bonne Très bonne Très endetté et très peu d'épargnes Plutôt endetté et peu d'épargnes Quelques dettes et quelques épargnes Peu de dettes et quelques épargnes Très peu ou pas de dettes et plusieurs épargnes
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4. QUEL EST VOTREPRINCIPAL OBJECTIF DE PLACEMENT? Conserver mes placements en toute sécurité. • Je n'accepte pas les variations de rendement. Obtenir une certaine stabilité. • Je tolère mais accepte difficilement les variations de rendement. Voir croître mes placements. • J'accepte les variations de rendement minimes occasionnelles. Voir croître mes placements de façon significative. • J'accepte les variations derendement régulières. Obtenir le maximum de croissance à long terme. • J'accepte les variations de rendement régulières et importantes.
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5. EN SUPPOSANT QUE LES MARCHÉS CONNAISSENT UNE PÉRIODE DIFFICILE, QUELLE BAISSE DE LA VALEUR DE VOS PLACEMENTS POURRIEZ-VOUS TOLÉRER? Aucune baisse Moins de 5 % Entre 5 % et 10 % Entre 10 % et 20 % Plus de 20 %
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6. QUELLE FOURCHETTE DE VALEURS POTENTIELLES CHOISIRIEZ-VOUS POUR UN PLACEMENT DE 10 000 $ INVESTI DURANT UNE ANNÉE?
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Valeur minimale après un an Valeur maximale après un an

9 900 $ 10 300 $

9 500 $ 11 000 $

9 000 $ 11 500 $

8 500 $ 12 000 $

8 000 $ 12 500 $

7. VOUS AVEZ ÉPARGNÉ UNE SOMMEÉQUIVALANT À 10 % DE VOTRE SALAIRE ANNUEL BRUT ET ON VOUS PROPOSE DE L'INVESTIR DANS UN TITRE RISQUÉ. VOUS AVEZ 50 % DES CHANCES QUE LA VALEUR DE CETTE SOMME TRIPLE D'ICI TROIS ANS ET 50 % DES CHANCES DE PERDRE COMPLÈTEMENT CETTE SOMME. QUE FAITES-VOUS? Je refuse spontanément la proposition. J'étudie sérieusement la proposition et, ensuite, je refuse. J'ai de la difficulté à prendre une décision.J'étudie sérieusement la proposition et, ensuite, j'accepte. J'accepte spontanément la proposition.
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8. QUEL EST VOTRE NIVEAU DE CONNAISSANCE DES PLACEMENTS? Faible Limité Modéré Bon Très bon Je connais peu le domaine des placements. Je connais les principes de base, mais je ne sais pas comment les appliquer à ma situation. Je comprends les principesde base et je surveille un peu mes investissements. Je connais bien les différentes catégories de placements et les niveaux de risque qui s'y rattachent. J'ai une connaissance approfondie des marchés et de l'économie. J'ai une grande expérience des placements et je surveille assidûment l'actualité financière et mes investissements. Q.1: Q.2: Q.3: Q.4: Q.5: Q.6: Q.7: Q.8:
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RÉSULTATS

TOTAL:

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SOLUTIONS
Votre pointage :
SOLUTION CLÉ EN MAIN
- Répartition d'actifs - prudent
80,0 % Fonds de revenu 10,0 % Fonds d'actions canadiennes 10,0 % Fonds d'actions amér. et intern.

SOLUTION À LA CARTE

De 8 à 24 points
Investisseur prudent
L'investisseur prudent désire assurer la sécurité du capital qu'il a amassé en vue...
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