lexique bancaire

1379 mots 6 pages

Lexique définissant les opérations bancaires les plus courantes

1) Opérations inscrites au crédit du compte N°

libellé de l'opération

1

Versement d'espèces

2

Réception d'un virement

3

Remise de chèque(s)

4

Remboursement de bons de caisse

5

Remboursement de DAT

définition
Votre compte est crédité du montant d'un versement d’espèces. a/ Versement auprès du guichet détenteur du compte à créditer b/ Versement auprès d’un autre guichet du même établissement
Votre compte est crédité d'un montant de virement, reçu :
- d'un client de la banque
- d'un client d'une autre banque
Votre compte est crédité du dépôt pour encaissement d’un ou de plusieurs chèque(s) Votre compte est crédité du montant correspondant aux bons de caisse souscrits
Votre compte est crédité du montant correspondant au DAT échu

2) Opérations inscrites au débit du compte
6

frais de tenue de compte

7

Emission d'un virement

8

Émission d'un chèque de banque

9

Paiement d’un chèque 'n°

10

Paiement d’un prélèvement

11

Paiement par carte (la carte est émise par votre banque)

Votre compte est débité du montant des frais de tenue de votre compte
Votre compte est débité du montant d'un virement permanent ou occasionnel. a/ L’ordonnateur et le bénéficiaire sont titulaires de comptes tenus chez la même banque b/ L’ordonnateur et le bénéficiaire sont titulaires de comptes tenus chez deux banques différentes (même place, hors place)
Votre compte est débité du montant d'un chèque émis à votre demande par votre banque.
Votre compte est débité du montant d’un chèque que vous avez émis et que le bénéficiaire a présenté au paiement
Votre compte est débité du montant d’un prélèvement présenté au paiement par votre créancier.
Votre compte est débité, de façon immédiate ou différée, du montant d’un

Lexique définissant les opérations bancaires les plus courantes

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paiement par carte.

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2008 Sujet 12
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Vous êtes chargé(s) du suivi du compte Banque. Toutes les sommes figurant sur l’extrait de compte de l’entreprise Dubois envoyé par la banque sont exactes. A partir des annexes 1à 3 : 1. Justifier la différence des soldes au 01/03 du compte 5121 –….

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TFE création d'une fiduciaire
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Tout indépendant doit ouvrir un compte auprès d’un organisme financier implanté en Belgique, ce compte sera utilisé à des fins professionnels uniquement. Le numéro de compte devra être mentionné sur les factures de ventes, les extraits de compte bien entendu ainsi que sur les documents qui font valoir une créance. La banque vous demandera de couvrir des frais de gestion et appliquera un tarif à leur opération, mais l’ouverture d’un compte est généralement gratuite. 1.2: Inscription au Guichet d'entreprise.….

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la comptabilit bancaire Facult poly benimellal
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L’hors bilan Le compte de produits et charges bancaire Le compte bancaire Qu’est ce qu’un compte bancaire ? Le compte peut être défini comme un contrat conclu entre le client et la banque et qui repose sur la volonté expresse des deux parties.….

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Synthèse des écriture compatabilité
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Les Principes de la comptabilité Toute Personne physique ou morale doit procéder à l’enregistrement comptable des mouvements affectant le patrimoine de l’entreprise. (Patrimoine = Bien –Dette) Le bilan et le compte de résultat. Le Bilan est un récapitulatif des bien de l’entreprise (actif) et des sources de financement de l’entreprise (le passif)….

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Banque
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Trouver une explication concernant les montants qui apparaissent dans le relevé de compte adressé par la banque et qui n’ont pas été enregistrés dans le compte 512-1 « Crédit Agricole » de l’entreprise. Expliquer également pourquoi certaines opérations apparaissent dans la comptabilité de l’entreprise, mais pas sur le relevé de compte. 8. Présenter l’état de rapprochement en complétant les documents de l’annexe 6 (le tableau et les écritures comptables qui….

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Fiche bancaireeee
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BTS Négociation relation Client E 4 – Communication Commerciale Fiche de situation N°2 Situation de □ Communication/Négociation Managériale  Négociation vente □ Autre Situations de communication-négociation commerciale TITRE : Négociation de vente d’une option jazz à un particulier du portefeuille Grand public (jeune) ETUDIANT(E) NOM : Constantino Prénom : Sofia CADRE PROFESSIONNEL DE REFERENCE Nom de l’entreprise : Société Générale Adresse : 45 rue de Patay 75013 Paris Activité : Banque, assurance Service : Bancaire Lieu de la communication : Accueil date(s), période(s) :….

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Bmce
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Cependant, d’autres personnes sont autorisées à faire fonctionner le compte à condition de bénéficier d’un acte de procuration établi en leur faveur. Toute annulation de procuration doit être notifiée par écrit à la banque. Un compte peut également être collectif ouvert au nom de deux ou de plusieurs personnes apparentées ou pas, lesquelles deviennent cotitulaires du compte. Ce compte peut être joint ou indivis. Les comptes sont subdivisés en trois grands ensembles : - Les comptes à vue ; - Les comptes spéciaux ; - Les comptes à terme ; 1.Comptes à vue Les comptes à vue sont classés en trois catégories : - Les comptes courants ; - Les comptes de chèques ou comptes de dépôt ; - Les comptes sur carnet.….

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Rapport de stage
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1. Suivi des ordres de virements de Recettes (OVR) et de Dépenses (OVD) • Pour les OVR : il faut vérifier que les comptes des services extérieurs ont été débités, à la date convenue par le montant, des virements aux comptes centraux et aussi que ces montants ont été crédités au niveau des comptes centraux. •….

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&Comparatif entre les banques : Comparatif des tarifs bancaires au Maroc 7-07-2010, 22:27 | Category: Le Maroc * 85 * 1 * 2 * 3 * 4 * 5 (Votes #: 1) Comparatif des tarifs bancaires au Maroc Article gagnant du Maroc Blog Awards 2010, dans la catégorie “Meilleur article de blog de l’année”. Avec un taux de bancarisation de 40%, le Maroc est classé parmi les premiers pays arabes et africains. Malgré des tarifs souvent jugés élevés, et parfois injustifiés, de plus en plus de marocains ouvrent un compte bancaire pour pouvoir bénéficier de la multitude de services qui y sont associés.….

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Risque bancaire
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Sujet de thèse : L’émergence et l’impact du contrôle de gestion achat au sein des entreprises. Définition des mots clés : Emergence : contrôle de gestion achat est une activité récente, qui s’adapte à des entreprises dont la fonction achat est au cœur de l’activité.….

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Dans le but de coordonner le travail et faciliter la communication entre les différents collaborateurs du réseau dans les régions mais également avec le directeur, la mise en place de postes de visioconférence s’est imposée. Ainsi l’entreprise a proposé aux responsables régionaux une prime afin d’inciter à l’utilisation de ce nouvel outil de communication. Le résultat est sans appel, la visioconférence a contribué à développer une convivialité, une réciprocité dans les échanges, une communication efficace, la fatigue des déplacements se voit réduite et la gestion du temps améliorée et les coûts de déplacements divisés par deux. Cependant l’arrêt du système de prime et le départ du directeur du réseau va affecter considérablement les équipes.….

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Analyse de l’activité : Pour faire plus simple, le rapprochement bancaire sert à vérifier la concordance qufil peut exister entre les deux comptes (comptable et bancaire) Il peut arriver qufil y ai des erreurs provenant de la banque telles que : → Chèque émis par le CE mais non encore présenté par son bénéficiaire ; → remise de chèques ou d’espèces effectuées en fin de période et n’apparaissant pas encore sur le relevé → Frais facturés à tord (souvent les frais sont facturés de façon automatique et il faut réclamer le remboursement si des conditions plus avantageuses ont été négociées) → Prélèvement effectués à tord (rare mais possible) →erreur sur un montant : virgule mal placée, inversion de chiffres (rare mais possible), etc… Il peut aussi arriver que les fautes proviennent du comptable telles que : → prélèvement direct sur le compte bancaire non comptabilisé : frais justifiés, prélèvement automatique, etc… → virement reçu directement non comptabilisé →erreur sur un montant comptabilisé : virgule mal placée, inversion de chiffres, etc… → dépense ou recette comptabilisée deux fois. Le rapprochement bancaire sert à détecter des oublis dfenregistrements, des frais bancaires, des cotisations, des agios, des erreurs comptables ainsi que des décalages dfenregistrement.….

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