DIADEMA Jérôme
BTS BANQUE

Devoirs Personnels : Marketing Bancaire

Question 1 :

a) Madame Soleil se présente à mon agence pour ouvrir un compte. Ce premier entretien est d’une importance primordiale, en effet lors de cet entretien je dois insister sur la découverte de ma cliente : sa famille, ses avoirs, son activité professionnelle, ses projets, ses besoins…
L’entrée en relation correspond à la collecte des informations (FCC et FICP) et à la récupération des pièces permettant l’identification du nouveau client. La vérification de l’identité (pièces d’identité en cours de validité), un justificatif de domicile (facture récente de – 2 mois) doit se faire d’un point de vue juridique et technique ensuite viendra l’aspect commercial.
La découverte de ma cliente Mme Soleil me permettra d’établir (par rapport à sa situation, sa famille et ses projets) ses besoins et ses attentes de notre banque.
Lors de 1er entretien, je dois également arriver à distinguer les risques : les pièces d’identité doivent vérifier car il existe des faux et justificatif de domicile trop ancien, vérifier que la cliente n’est pas soumis à un fichage à la banque de France, commander des moyens de paiement de adapter à la situation de la cliente.

b) Lors de cette première entrevue Mme Soleil sera sensible et attentive à la qualité l’accueil, à l’aménagement des locaux ainsi qu’à la confidentialité lors de l’entretien.
Pour l’aspect purement commercial, la découverte de Mme Soleil est primordiale lors de l’entretien d’ouverture de compte. Je me dois de collecter un maximum d’information sur ma cliente, sur son activité professionnelle (secrétaire mairie de Sospel), sur sa famille (marié, un enfant de 7 ans), sur ses projets (pas encore propriétaire) et les raisons qui l’ont conduit dans notre établissement.
De cet entretien dépendra notre relation future, en distinguant si pour Mme Soleil la banque n’est qu’un service de caisse ou si elle désire instaurer un partenariat