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V. Etude financière

Investissements

Eléments immobilisés | Montant H.T | Frais préliminaires | 10 780,00 | Matériel informatique | 32 808,33 | Mobilier de bureau | 47 158,33 | Fournitures de bureau | 2 450,00 | Installation Technique | 27 050,00 | Dépôt et cautionnement | 1 000 000,00 | Total | 1 120 246,67 |

Plan de financement
(Plan de financement détaillé au niveau des annexes «Volet financier »)

| DEBUT 2010 | 2010 | 2011 | 2012 | Besoins | 120246,67 | -46665,64 | 29882,42 | 36357,76 | Ressources | 1500000,00 | -418448,90 | -138306,63 | 125304,39 | Solde | 1379753,33 | -371783,26 | -168189,06 | 88946,63 |

Hypothèses de ressources :

L’investissement initial s’élève à 1 500 000 dirhams. Le financement adopté comprend :
 Un apport en fonds propres à hauteur de 1/3 de l’investissement initial c'est-à-dire
500 000 dirhams.
 Un emprunt à long terme 1 000 000 dirhams remboursable par anuités constantes sur une période de 15 ans avec un taux d’intérêt nominal de 7% remboursé par annuité constante de 114698,26 dirhams.

Hypothèses d'emplois :

 Aucune distribution des dividendes n'est prévue pour les 3 premières années.
 Les paiements clients sont effectués 15 jours après la facturation.
 Les fournisseurs nous accordent un délai de paiement de 30 jours.

Création d’entreprise

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Allo INTERIM

Etude de l’activité
Chiffre d’Affaire prévisionnel
(Chiffre d’affaire détaillé au niveau des annexes «Volet financier »)

ENCG-SETTAT

Sc. Réaliste

Quantité

P.U.

Nb heures Nb jours CA mensuel

CA annuel

Femme de ménage 25
Gardiennage 25
Jardinage 20
Nettoyage de vitre 10
Total 80

16
17
17
17

6 24 57600
8 24 81600
8 24 65280
8 24 32640

691200
979200
783360
391680
2845440

 Pessimiste :

On estime qu’on va