Les
clients
de
CGPI
:
un
profil
spécifique.

Des
hommes
91%
 De
plus
de
50
ans
75%
 Retraités
52%
 Plus
d’actifs
CSP+
(catégorie
socio
professionnelles
+
:
cadres/cadres
sup/
chef
 d’entreprises)
  Objectif
principal
de
leur
épargne
:
  Pour
les
retraités
:
transmettre
un
capital
  Pour
les
actifs
CSP+
:
faire
fructifier
leur
capital
et
se
constituer
un
 complément
de
revenu
pour
la
retraite.
  Ils
possèdent
déjà
en
général
:

  Assurance
vie
95%
  Epargne
liquide
(LIVRET
A,
LDD,
PEL/CEL,…)
94%
  Actions
88%
  OPCVM
70%
  Immobilier
et
investissement
locatif
61%
  PERP,
PERCO,
Madelin
26%
 
    

Les
occasions
de
contact
avec
le
CGPI.

 Pour
faire
le
point
sur
les
actifs
et
les
stratégies
d’allocation.
  Pour
se
renseigner
sur
un
produit
financier
et/ou
un
placement.
  Pour
obtenir
des
informations,
conseils,
vis
à
vis
de
la
situation
du
marché,
des
 tendances,
évolutions…
  Pour
les
déclarations
fiscales
(IR,
ISF,
Revenus
Fonciers,…)
  Dans
le
cadre
de
préconisations
ou
conseils
d’ordres
juridiques

ou
fiscales.
 


Les
motivations
qui
pousse
un
client
à
confier
son
patrimoine
ou
 prendre
conseil
auprès
d’un
CGPI.

      
 
 
 
 La
confiance,
la
qualité
des
conseils.
 Avoir
un
conseil
personnalisé,
adapté
aux
besoins
et
aux
contraintes.
 La
compétence
technique
du
CGPI.
 Le
gain
de
temps,
la
praticité,
la
facilité
de
gestion.
 Le
CGPI
est
réactif
face
aux
situations
et
l’évaluation
du
marché.
 L’indépendance
du
conseiller.


COMMENT
DEFINIR
LES
CIBLES
DE
PROSPECTION
?

1. Cerner
le
marché.
 2. Segmenter
puis
cibler.
 − Définir
un
secteur
géographique
dans
le
but
de
gagner
du
temps
et
de
 s’épargner
des
inutiles.
 − Définir
les
secteurs
ayants
besoin
des
compétences
de
notre
entreprise.
 
 3. Constituer
un
fichier.
 − Trouver
les
noms
et
adresses
des
différents
prospects.
 − Nature
d’activité.
 − Nombre
de
salarié
(si
entreprise).
 − Chiffre
d’affaires.
(si
entreprise)
 


La
prospection.
 1. La
prospection