1 Objet du document 3
2 Rappel des fondamentaux 3
2.1 Principes règlementaires 3
2.2 Les typologies de Fonds en Euro diversifié 3
2.2.1 L’Euro diversifié actuariel avec une garantie totale du capital au terme 3
2.2.2 L’Euro Diversifié contractuel 4
2.2.2.1 Avec une garantie partielle au terme 4
2.2.2.2 Sans aucune garantie au terme 4
2.3 Principe de gestion 4
2.3.1 Schéma de principe 4
2.3.2 Valorisation de la PTD 5
2.3.3 Réallocation PM/PTD 5
2.3.4 Attribution de la Participation aux Bénéfices (PB) 5

3 Implémentation dans Master I 6
3.1 Support en Euros Classique couplé à un support de type Unités de Compte 6
3.1.1 Paramétrage Support 6
3.1.1.1 Support de type Euro Classique 6
3.1.1.2 Support de type Unité de Compte 7
3.1.1.3 La gestion du carnet d’ordre 8
3.1.1.4 Calcul de la valeur de la PTD 8

3.1.2 Paramétrage Produit 9
3.1.2.1 Caractéristiques générales 9
3.1.2.2 Clé de répartition 9
3.1.2.2.1 Gestion Libre 9
3.1.2.2.2 Gestion Pilotée 10

3.1.3 Mouvement de gestion 11
3.1.3.1 Souscription 11
3.1.3.2 Contrat 11
3.1.3.2.1 Le versement libre et versement Programmé 11
3.1.3.2.2 Réallocation sur le Stock part PM / PTD 11
3.1.3.2.2.1 Arbitrage Individuel 11
3.1.3.2.2.2 Sécurisation Automatique de la PTD 12
3.1.3.2.3 Le Rachat 12
3.1.3.2.4 Dénouement des mouvements 12
3.2 Utilisation de la typologie support « Euros-diversifié » 14
3.2.1 Paramétrage Support 14
3.2.1.1 Support de type Euros-diversifié 14
3.2.1.2 Support de type Unité de Compte 14
4 Conclusion 15

1 Objet du document

L’objectif de ce document est de proposer une ou plusieurs solutions en vue d’intégrer l’Euro diversifié dans le système de gestion Master I.
Seule l’intégration au niveau du Passif est traitée dans ce document.

2 Rappel des fondamentaux
2.1 Principes règlementaires

Le fonds en « Euro diversifié » est un nouveau concept issu de la loi sur le PERP et généralisé à l’assurance vie par la loi du 26 juillet 2006.

La réglementation