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Trésorerie

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Que faire de sa trésorerie
Gérer sa trésorerie excédentaire | Entre prudence et rentabilité, gérer son excédent de trésorerie relève du compromis. Quelles liquidités faut-il garder ? Quels placements privilégier en fonction de ses contraintes ? Réponses. |

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| Interview de Jacques Anas | Sommaire | Lexique | |

Un compte en banque qui se remplit est toujours de bon augure pour le chef d'entreprise. Mais il n'est pas toujours simple de savoir ce qu'il faut faire de cet excédent de liquidités. Si depuis mars 2005, les banques françaises ont le droit de rémunérer les comptes courants, c'est encore une pratique peu répandue et dans tous les cas financièrement peu alléchante. Entre gestion prudente et exigence de rentabilité, des compromis peuvent être trouvés. Voici quelques conseils pour utiliser au mieux une trésorerie excédentaire.

Proscrire les trésors de guerre
"Ne laisser jamais sa trésorerie inoccupée". C'est une règle d'or pour Annie Bellier Delienne, spécialiste de la gestion de taux et co-auteur de "Gestion de @trésorerie" (Editions Economica). Il ne faut garder à disposition que les fonds nécessaires au respect de ses engagements financiers à court ou moyen terme. "Les entreprises doivent se laisser une marge de sécurité de trois mois", précise Jean-Paul Boisseau, conseiller financier indépendant et membre du réseau Entreprendre. La mise en oeuvre d'un projet peut justifier de garder sa trésorerie inoccupée mais jamais plus d'un mois"Annie Bellier Delienne | |
Un excédent de trésorerie important peut également être acceptable pour financer des projets d'investissement (rachats, croissance interne) à court terme. "La mise en oeuvre d'un projet peut justifier de garder sa trésorerie inoccupée mais jamais plus d'un mois, explique Annie Bellier Delienne. Au-delà, il existe des solutions de placement adaptées." Rester liquide est un impératif mais une trésorerie structurellement importante est de mauvais

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