BILAN PATRIMONIAL

Pages: 7 (1551 mots) Publié le: 25 juin 2014
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Ce document est une synthèse non exhaustive du contenu du
bilan patrimonial global que nous proposons.
Il ne saurait se substituer à une véritable analyse de notre
part ni remplacer un véritable bilan patrimonial.
Il ne pourrait en aucun cas engager la responsabilité
d’Expert-Invest.
Vous trouverez un plan détaillé du contenu du bilan, ainsi que
de nombreuxexemples de préconisations.
Votre bilan patrimonial sera dans tous les cas totalement
adapté à votre situation et à vos objectifs .

CONSTAT FAMILIAL
Votre situation
matrimoniale
Analyse de votre situation matrimoniale
actuelle (célibat, concubinage, PACS,
mariage et régime matrimonial choisi,
divorce…)




Incidences civiles et fiscales
Avantages et inconvénients
Etude desdispositions particulières
(contrat de mariage, avantages
matrimoniaux, préciput, récompense)

Vos ascendants et
collatéraux
Analyse de vos rapports juridiques avec
vos ascendants, frères et sœurs, oncles et
tantes…
• Incidences civiles et fiscales
• Existence de situations particulières
(enfant adopté, droit de retour légal
ou
conventionnel,
héritier
réservataire, donation, rappel fiscal,rapport civil, prêt familiaux…)

Vos descendants
Analyse de votre situation familiale,
avec incidences civiles et fiscales
(adoption,
enfant
d’un
premier
mariage…)
Etude des éventuelles dispositions
particulières (donations, présent d’usage,
prêts familiaux…)

CONSTAT PATRIMONIAL
Il s’agit d’analyser la composition du patrimoine au jour du bilan.
Nous étudions chacun des élémentsle composant et faisons ressortir les points positifs et
négatifs de votre situation.
Cet « état des lieux » nous permet d’adapter parfaitement nos préconisations à vos objectifs.

Votre situation
professionnelle

Votre diversification
patrimoniale

Analyse et étude de la composition de
vos revenus, de votre statut de
travailleur, de l’évolution prévisible de
ces données.

Mise enexergue de la répartition de votre
patrimoine entre les différentes poches de
diversification. Aspects positifs et négatifs
de cette répartition.

Votre diversification
matrimoniale

Votre patrimoine
immobilier

Mise en exergue de la répartition de
votre patrimoine entre les personnes
composant le foyer familial : aspects
positifs et négatifs de cette répartition,
incidences en casde décès, divorce,
donation…
Explications sur les pouvoirs et
obligations des époux sur les biens
possédés ou à venir.

Description du patrimoine immobilier
(habitation, locatif…), estimation de leur
valorisation,
des
plus-values,
caractéristiques…
Etude de la rentabilité locative, brute nette
de charge et de fiscalité.

Votre patrimoine
professionnel
Description et analysesommaire du
patrimoine professionnel.

Vos liquidités

Vos assurances-vie

Description et analyse de vos liquidités
(compte courant, livret A…).
Etude de leur rentabilité brute et nette.
Détermination du montant de liquidité
immédiate à détenir en fonction de votre
situation patrimoniale.

Description et analyse de vos assurancesvie : nombre de supports, de
gestionnaires, performancespassées du
fonds
euros,
répartition
actuelle,
antériorité fiscale, rentabilité, plus-value,
adéquation avec votre profil…

Votre patrimoine
financier
Description et analyse du patrimoine
mobilier (compte-titre, PEA…).
Etude de leur composition, rentabilité, plusvalue, antériorité fiscale, pénalités de
sortie… Adéquation avec votre profil.

CONSTAT FISCAL
Impôt sur le revenuImposition actuelle
Calcul de votre impôt sur le revenu, étude
et points d’amélioration à apporter (choix
PFL ou IR, forfait ou réel, micro foncier,
etc…).
Projection de l’impôt
• Estimation de votre impôt sur le revenu
pour les années à venir.
• Simulation en cas de projet d’union,
départ des enfants du foyer fiscal,
donation…

ISF
Imposition actuelle
Etude et calculs de votre ISF....
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