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Gestion des liquidités – trouver le juste équilibre entre sécurité et rendement
Gestion des liquidités: ce qu’il faut savoir La gestion des liquidités, sujet primordial pour les entreprises, englobe: ■ outes les activités et mesures visant à assurer la trésorerie t et une efficacité maximale dans le trafic des paiements, avec au final un pilotage actif et ciblé des liquidités; ■ a garantie et le maintien de la capacité de paiement de l l’entreprise, ainsi que l’obtention d’une rentabilité prédéfinie des fonds engagés; ■ a réduction au minimum des risques liés à la gestion des l liquidités. Dans la pratique, on constate souvent que les liquidités ne sont pas disponibles à court terme, car elles sont bloquées dans les créances ou dans les stocks. Afin d’éviter tout goulet d’étranglement, il est donc indispensable de déterminer les fonds re uis à court, moyen et long terme dans le cadre d’une planiq fication coordonnée avec le plan d’exploitation (cf. fig. 1). Une gestion soigneusement planifiée des liquidités offre un surcroît de marge de manœuvre financière et permet de dégager des rendements nettement supérieurs au niveau des taux d’intérêt. Vos besoins ■ ous souhaitez disposer à tout moment de liquidités V s uffisantes ■ ous désirez dégager un rendement aussi élevé que V p ossible sans prendre de risques importants ■ ous recherchez un partenaire fiable et expérimenté qui V vous offrira une gestion optimale des liquidités Vos avantages ■ n rendement optimal pour un bon niveau de sécurité U grâce à la gestion efficace des liquidités ■ n partenaire expérimenté, qui soutient les PME depuis U 150 ans dans la planification et l’optimisation de leurs liquidités ■ n processus structuré pour la définition de la planification U individuelle des liquidités: analyse de la situation et des besoins, établissement des objectifs et élaboration du profil de risque ■ Plusieurs outils précieux pour la gestion