Introduction:

Connaître: c'est pouvoir identifier quelqu'un, le reconnaître, savoir qui il est, mais également avoir appris comment quelqu'un vit, se comporte et pouvoir prévoir ses réactions...

Au fil de ce mémoire nous verrons combien il est important de connaître un prospect ou un futur client et ce en différents points. Quelles sont les informations que le conseiller doit absolument avoir en sa possession au début de la relation commerciale ?
Pourquoi et comment certaines informations vont-elles pouvoir modifier la relation « banque-client » ?

Connaître un client c'est avant tout savoir poser les bonnes questions dès le début de la relation, savoir enrichir la base de données de son établissement bancaire, savoir également la mettre à jour lorsque cela est nécessaire.
Pourquoi un tel suivi? Afin de pouvoir analyser le potentiel commercial d'un client, de trouver la bonne adéquation entre ses projets et les objectifs commerciaux de la banque.

La connaissance correcte et complète du client à deux objectifs, respecter la réglementation en vigueur et atteindre les objectifs commerciaux fixés.
Nous verrons donc dans un premier temps l'importance de la connaissance client d'un point de vue juridique pour démontrer ensuite comment la réussite des objectifs commerciaux dépend de la bonne connaissance de nos clients.

L'importance de la connaissance client d'un point de vue juridique

Chaque établissement bancaire à le devoir d'effectuer plusieurs vérifications et de respecter un certains nombres de règles et ce dès l'entrée en relation avec son client.

1- Ce que dit la loi:

Ce sont les articles R561-5 et R561-6 qui déterminent de façon juridique les vérifications que se doit de faire le banquier lors d'une entrée en relation.

Il est en effet stipulé que le banquier doit vérifier l'identité du prospect par la présentation d'un document officiel en cours de validité comportant sa photographie, le