Faciliter de caisse

Pages: 4 (958 mots) Publié le: 19 mars 2013
La facilité de caisse
La facilité de caisse correspond à une autorisation de découvert en compte passager. Ce type de découvert bancaire permet de gérer avec beaucoup de souplesse, ses dépensesimmédiates (charges fixes par exemple) et encaissement différés (règlement d'un client avec un délai de paiement accordé par exemple).

• Les principes de la facilité de caisse
• Les avantagesde la facilité de caisse
• Combien ça coûte?
• La modification ou résiliation d'une facilité de caisse
Les principes de la facilité de caisse
La facilité de caisse est une forme de crédit,dit de court terme, car il est utilisable sur de courtes durées.
Ce crédit doit être autorisé par la banque, avant d'être utilisé, c'est-à-dire que la banque vous a précisé, au préalable et parécrit, les conditions d'utilisation en durée, en montant et en taux d'intérêt.
La durée d'utilisation est généralement fixée à un maximum de 15 jours par mois, mais n'a pas de minimum d'utilisation. Vouspouvez donc utiliser votre découvert une partie du mois, mais revenir en solde créditeur l'autre partie du mois.
Le montant autorisé est repris sur votre contrat de facilité de caisse. Il estdéterminé en fonction de vos besoins d'exploitation.
Les conditions financières de votre facilité de caisse sont indiquées dans le contrat signé entre vous et la banque. 
La banque peut vous établir uncontrat de découvert incluant ces conditions ou inclure ce découvert dans une convention de services plus générale.
Chaque année, au moment de la remise de votre documentation comptable (compte derésultat, bilan et annexes), votre banque fera le point avec vous sur les conditions d'utilisation de cette facilité de caisse.
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Les avantages de la facilité de caisse
La facilité decaisse vous offre une grande souplesse dans la gestion de votre trésorerie.
Ce type de crédit permet de palier les décalages ponctuels de trésorerie que vous pouvez rencontrer dans votre...
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