Fidelisation de la clientele est elle capitale

1807 mots 8 pages
DEVOIR N°2
Question N°1 a) Evaluation du degré de risque du compte titres de M. TRICHET
Les titres détenus par Mr TRICHET sont diversifiés et les plus values sont importantes dans leurs ensembles.
Il détient des actions et obligations françaises qui sont rentables hormis les actions Natixis qui sont à surveiller car leurs nombres est important et les plus ou moins values seront en conséquences.
Les titres étrangers sont peut nombreux est rentables, il ne risque pas de mettre en péril le portefeuille action de Mr TRICHET. b) Risque de liquidité
Les actions sont soumis aux tendances des marchés financiers, il faut une visibilité parfaite des mouvements sur l’ensemble du portefeuille pour éviter toutes une situation qui peut devenir critique très rapidement.

c) Fiscalité et Tarification
Le portefeuille peut contenir des actions ou obligations françaises ou internationales, la nature et la monnaie de conversion influx sur la tarification bancaire et la fiscalité. Ainsi que politique de tarification choisi par l’établissement qui gère le portefeuille. d) La ligne des OPCVM est étrangère et les différences de changes sont supportées par le porteur. Ce qui explique que la quantité des OPCVM évalué en pourcentage de détention et exprimés en euros et en différentes devises ne soit pas détenu à 100 %.

e) Madame TRICHET souhaite avoir des revenus réguliers pour compléter sa retraite, le portefeuille actions détenus par les TRICHET est rentables.
Les revenus dégagés sont fiscalisés et les dividendes sont versés à chaque fin d’exercice ou en cas de revente des actions ou clôture du compte.
Le produit qui me semble le plus adapté pour Mme TRICHET reste L’assurances vie qui lui permettra de percevoir un revenu régulier par le biais de rente mensuelle et de débloqué de l’argent par des rachats partiel de son assurance vie.

f) Mr TRICHET fait un bon choix, la technologie actuelle permet une gestion à distance par internet.
Il pourra faire le

en relation

  • En quoi l'image de la banque et du conseiller est-elle importante et comment pouvez-vous agir pour l'ameliorer?la fidelisation de la clientele est-elle capitale pour une banque?
    461 mots | 2 pages
  • La fidelisation
    1277 mots | 6 pages
  • La banqe islamique
    2162 mots | 9 pages
  • Il ne suffit pas de conquérir un client, encore faut-il le
    2149 mots | 9 pages
  • Opportunité commerciale
    2031 mots | 9 pages
  • memoire
    2276 mots | 10 pages
  • L'imapct du crm sur la fidelisation des clients
    16901 mots | 68 pages
  • La fidelaisation chez printemps
    11011 mots | 45 pages
  • La fidélisation de la clientèle bancaire
    1558 mots | 7 pages
  • fidélisation via les réseaux sociaux
    11410 mots | 46 pages