gestion de la trésorerie bancaire

Pages: 2 (306 mots) Publié le: 27 novembre 2014
1) Définition :
Théoriquement, le département trésorerie est un simple intermédiaire entre deux départements de la banque : le département « collecte de dépôts » et le département « octroidecrédits ». Suite à cette fonction, le département trésorerie est considéré comme un centre de coût interne à la banque qui n'a aucun contact avec le marché car il ne fait que transférer les fondsd’undépartement à un autre en appliquant le taux de cession interne. Aussi, ce dernier existe pour coordonner ou bien gérer les montants, les échéances, les devises et les positions.
La banque

Desagents Des agents à à excédant besoin de
De trésorerie Département Département Département trésorerie
Collecte de fonds trésorerie octroi de crédits
Fonds
INOUT

2) Objectifs de la trésorerie:
Les objectifs de la Trésorerie sont la gestion des actifs et des passifs de la banque et la vente ou achat des titres pour :
assurer la liquidité
gérer des positions de gap
ouvrir despositions de change
couvrir le capital.
3) Les outils :
Puisque tous les départements de la banque ont la même position hiérarchique, le trésorier n'est pas en position d'imposer ses choix quelquesoit l'opération, le montant, la devise ou l'échéance. Cependant, le trésorier peut avoir un contrôle sur les départements préteurs et emprunteurs de fonds grâce aux outils suivants :
outilsdirects :taux de cession interne , comité de trésorerie
outils indirects : intermédiation directe sur les marchés.

3-1/ Le comité de trésorerie : ce comité est considéré comme étant une opportunitépour influencer les prix cotés par les autres départements de la banque. En général, les participants se réunissent une fois par mois et beaucoup plus fréquemment durant les moments de crises oude volatilité car leur travail consiste à arrêter un plan d'action selon des prévisions d'un mois au maximum, pour avoir plus de fiabilité. Pour cela, le comité doit être constitué du :... [à...
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