Gestion de la tresorerie bancaire

Pages: 110 (27295 mots) Publié le: 13 mars 2013
République Algérienne Démocratique et Populaire

Ministère de l’Enseignement Supérieur et de la Recherche Scientifique

Ecole Supérieur de Commerce






GESTION DE LA TRESORERIE BANCAIRE :
Identification et mesure des risques de liquidité et de prix
Cas (BEA)

Mémoire de fin d’étude en vue l’obtention d’une
Licence en Sciences Commerciales et Financières




Elaboré par :M. Abdelhalim Guerchouche (finance)
M. Omar Ould Abed (finance)


Période et lieu de stage: 02/03/2008 – 02/04/2008
à la : Direction de la trésorerie et marché -Alger-.

Etablissement d’accueil : Banque Extérieur d’Algérie.



Encadré par :
M. Abdelhafid Dahia



Promotion : 2007 – 2008.Remerciements






Nous tenons à exprimer notre gratitude et notre plus vifs remerciements à Messieurs :

M. Abdelhafid Dahia, le promoteur du mémoire, qui nous avons soutenu tout au long de ce travail. Ses très nombreux commentaires, ses judicieux conseils et sa grande patience nous ont énormément aidé dans l’élaboration de ce modeste
mémoire.

M. Youcef Meghni, notre encadreurau sein de la Direction de Trésorerie à Banque Extérieur d’Algérie (BEA) qui nous a patiemment initié aux opérations de la structure qu’il dirige.

Tous ceux qui nous ont aidé de près ou de loin dans l’élaboration de ce modeste travail.






Dédicaces








Je dédie ce modeste travail à :

La source de bonheur dans ma vie, à qui je trouve toujours refuge dans les moments dejoie et de détresse, a qui sans eux serai jamais arrivé à ce que je mis aujourd’hui, père mère je vous aime.

Mes frères et mes sœurs .

Tous mes amies.







ABDELHALIM









[pic]

Je dédie ce modeste travail :

A celle qui m'a tant aidé et soutenue durant toute ma vie afin que je grandisse et que je réussisse dans mes études, grâceà son soutien moral, son affection et ses encouragements, à ma très chère douce mère.


A mon cher père abd el kader qui veille à ce que rien ne me manque.

A mon cher frère tahar.

Amon ancle abd el djalile; repose en paix.


A mon binôme et toute sa famille.


A tous mes amis (es) qui m'ont encouragé, et surtout a ma meilleure amie


Et enfin, atous ceux que j’aime.


OMAR






Sommaire

Introduction générale
Premier chapitre : la trésorerie bancaire et son environnement
Introduction : 1
Section : le système bancaire 2
1) définition de la banque: 2
2) Opérations de banque 2
3) Organisation du système bancaire 4
Section 2 : le marché monétaire et le marché de change 6
1) le marché monétaire 6
2)le marché de change : 8
Section 3: la trésorerie bancaire 11
1) Définition: 11
2) Objectifs de la trésorerie: 11
3) Les outils: 12
4) Les missions du trésorier et les qualités requises: 14
5) Les variables clés dans la gestion des fonds : 17
Conclusion: 18
Deuxième chapitre: Identification et mesure des risques liés à l'exercice des activités de la trésorerieIntroduction 19
Section 1 : Gestion Actif-Passif 20
1) Définition de gestion actif-passif 20
2) Le domaine de la gestion Actif-Passif 21
3) La démarche de la gestion des actifs et passifs : on peut distinguer : une démarche globale et démarche prévisionnelle. 22
Section 2: gestion de risque de liquidité 24
1) Généralité sur la liquidité 24
2) Identification du risque deliquidité : 30
3) mesure du risque de liquidité 31
Section 3 : gestion de risque de taux : 34
1) notion préliminaire : 34
2) Le risque de prix 35
2.3) Les outils sophistiqués de mesure de risque de prix 36
3) La gestion du risque de prix 40
3.2.1) L’identification du risque de change 46
Conclusion : 50
Troisième chapitre: la gestion de la trésorerie bancaire (cas BEA)...
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