Gestion de trésorerie

Pages: 7 (1517 mots) Publié le: 18 avril 2011
Gestion de trésorerie

La banque

2/ Les institutions bancaires

La banque de France : (Christian Noyer)
* Stabilité financière
* Stabilité monétaire
* Prestations de services spécifiques à destination des entreprises, des collectivités publiques et des particuliers

La BCE : (Jean-claude Trichet)
* Définir la politique monétaire dans la zone euro
* Conduire lapolitique de change de la zone euro
* Détenir et gérer les réserves de change des États membres
* Assurer le bon fonctionnement des systèmes de paiement

Le FMI : (Dominique Strauss-Kahn)
* Soutenir les pays en difficultés
* Garantir le bon fonctionnement du système monétaire
* Rôle de conseiller
* Assistance technique et offres de formation

La FED Réserve fédérale américaine: (Ben Barnanke)
* Défini la politique monétaire des Etats-Unis (obj de stabilité des prix et de l’emploi / obligation de faciliter la croissance économique
* Supervise le système bancaire américain
* Elle peut agir sur la valeur externe de la monnaie
* Elle peut prêter de l’argent en dernier recours

Notion de business plan

Un business plan ou Stratégie d'affaires, ousimplement plan d'entreprise, est un résumé de la stratégie d'entreprise, des actions et moyens qu’un entrepreneur ou un cadre compte mettre en œuvre dans un projet d'entreprise afin de développer au cours d'une période déterminée les activités nécessaires et suffisantes pour atteindre des objectifs visés.
Le plan d’affaires est rédigé tant pour un usage interne pour le management ou la planificationque pour communiquer à l’extérieur et convaincre les banques d’accorder des financements ou le capital risque d’investir dans l’entreprise.
Un plan d’affaires est souvent conçu à l'occasion d'une création d'entreprise, ou de la mise en place d'une phase de développements importants et sera alors l'outil de base pour chercher des financements. Il permet aussi de mieux approfondir un projet tout aulong de sa conception, de juger de sa faisabilité et de suivre son évolution.
Des règles de formes sont à respecter. Un plan d’affaires doit pouvoir permettre au lecteur de répondre rapidement à ces quatre questions:
* d'où l'entreprise part-elle ?
* où va-t-elle ?
* comment compte-t-elle y aller ?
* selon quelle progression dans le temps ?
Cela devant être fait rapidementc’est-à-dire que le document doit être concis, concret, cohérent et hiérarchisé.
Les différentes parties sont en règle générale structurées de la façon suivante:
1. Résumé du plan d'affaire : quels sont les points clefs ?
2. Genèse et contexte du projet: qu'est ce qui a été fait ? où en est-on ?
3. Équipe et encadrement:
4. Analyse du marché
5. Produit et services offerts
6.Stratégie marketing et commerciale
7. Moyens et organisation
8. Dossier financier (avec projections découpées par années, voire par trimestres)
En quoi le projet ou la société sont-ils uniques/spécifiques ? L'investisseur cherche un produit ayant un potentiel de croissance et qui se distingue à la fois des concurrents de son secteur et des autres propositions qu'il reçoit.

- Que fait lasociété ?Le lecteur doit pouvoir comprendre rapidement le produit ou le service de la société ainsi que ses opérations.
- Le management est-il capable de mettre en oeuvre le business plan ? Beaucoup d'investisseurs considèrent que c'est là l'élément le plus important : un investisseur doit pouvoir faire confiance à l'expérience et aux qualités du management.
- Les projections financières sont-ellesréalistes ? Rien n'interdit des projections financières agressives, mais elles doivent rester en ligne avec la réalité des affaires et surtout du secteur concerné. Un business plan présentant une croissance du chiffre d'affaires de 30% par an dans un secteur qui croit de 5% par an ne sera pris au sérieux par l'investisseur que si intervient un fort facteur d'innovation.
- Comment la société...
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