Comment bien optimiser sa trésorerie ?

Partenaires quotidiens des entreprises, les experts comptables de France Défi consacrent cette fiche pratique à la gestion de l’entreprise. Il existe des règles simples et de bon sens permettant au chef d’entreprise de passer du rôle d’observateur à celui d’acteur soucieux d’optimiser et de sécuriser la gestion de son entreprise. Gérer sa trésorerie, c’est avant tout anticiper ! Intervenir à chaque étape du processus de formation de la Trésorerie, accélérer les encaissements et ralentir les décaissements…, France Défi donne quelques astuces pour bien optimiser sa trésorerie, 5 points principaux sont à retenir : 1 – Bien choisir le mode de financement des investissements
Un principe élémentaire à respecter: un investissement produisant un profit sur une longue période doit être financé sur du moyen ou du long terme, soit par des capitaux permanents (capital, comptes courants ou emprunts), soit par un crédit-bail. 2 - Savoir anticiper la croissance
Dans la plupart des entreprises, les décaissements précèdent les encaissements, et l’écart peut se creuser en phase de croissance rapide. Une entreprise performante peut ainsi se trouver en cessation de paiement. En phase de développement le chef d’entreprise doit anticiper les financements nécessaires, opération complexe qui nécessite le recours à des professionnels (banquiers, experts comptables, …) 3 – Accélérer les encaissements
Selon le type d’activité, les techniques sont différentes mais l’objectif reste le même : réduire le délai entre le moment où les coûts sont engagés lors de la prise de commande et celui où l’encaissement du produit de la vente se réalise. 3 moyens d’actions à disposition : 4 Réduire les délais de livraison en étudiant l’enchaînement des activités entre la prise de commande à la livraison. Résultat attendu : identifier toute perte de temps 4 Réduire les délais de facturation en facturant les ventes dans les