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Optimisation de l'excédent de trésorerie
Optimiser les excédents de trésorerie par la mise en place d'un Cash Management
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Le Cash Management est une méthode qui permet à l’entreprise de centraliser la gestion de trésorerie de manière à optimiser la répartition des liquidités des différents comptes de l’entreprise ou de ses filiales. L’objectif du Cash Management est d’améliorer la gestion et le rendement de la trésorerie de l’entreprise. Ceci peut se faire par : * le transfert de fonds vers des comptes qui présentent un solde négatif afin d'éviter des intérêts débiteurs élevés ; * le transfert de fonds vers un compte unique en vue d’optimiser le résultat d’intérêt en compensant les positions créditrices et débitrices.
Grâce au système du Cash Management international, l’entreprise peut accéder à tout moment à l’ensemble des informations qui présentent un intérêt pour sa gestion de trésorerie.
Objet : le Cash Management permet la gestion optimisée de la trésorerie, le placement et la gestion productive des liquidités de l’entreprise.
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Qui est concerné ?
Sont concernées par le Cash Management surtout les grandes entreprises multinationales, mais aussi toute autre entreprise qui souhaite diminuer les frais financiers, sans pour autant diminuer le nombre de comptes.
Le Cash Management est surtout un outil intéressant pour des grands groupes : * composés de plusieurs sociétés affichant des situations de trésorerie très différentes ; * actifs dans plusieurs pays d’Europe voire au-delà du fait de sociétés-filles, de filiales ou simplement de fournisseurs ou de clients à l’étranger ; * qui disposent d’un grand nombre de comptes bancaires dans plusieurs pays ; * qui envisagent de centraliser leur trésorerie et leurs services financiers ; * qui souhaitent optimiser leur gestion de liquidités ou leur gestion de crédits.