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Les nouvelles règlementations bancaires
Publié le 23 février 2013
WebSuite à la crise financière qui a commencée en 2008, les régulateurs internationaux ont définis de nouvelles règlementations bancaires impactant directement l’industrie financière et les opérations de marché. Du point de vue du consulting, cela offre quelques opportunités intéressantes. Voici un article qui énumère de façon succincte les nouvelles règlementations bancaires.

DODD FRANK ACT

Le « Dodd Frank Act » est une loi signée par Barack Obama en Juillet 2010. Elle contient 16 articles et 850 pages qui ont été déclinées en une multitude de règles techniques par les régulateurs US.

Le but de cette loi est de promouvoir la stabilité des Etats Unis en améliorant la responsabilité et la transparence dans le système financier, en finir avec les « too big to fail », protéger le consomateur américain, …

Elle traite entre autre de la création d’autorités de régulation, de la régulation des Hedge Funds, de la régulation des marchés OTC (Over The Counter), des assurances, etc…

Les impacts sont nombreux et les coûts importants pour les banques, les assureurs, les fonds et les gros corporates.

En Europe, cette loi touche principalement les acteurs de dérivés OTC, soit une majorité de produits traités de gré à gré sur différentes classes d’actifs : CDS (Credit Default Swaps),

IRS (Interest Rate Swaps), dérivés equity (equity derivatives), dérivés de taux de change (Forex derivatives), dérivés sur matières premières (commodity derivatives).

Avec un marché de dérivés OTC estimé à 600 trillions de dollar US en 2010, les impacts Dodd Frank concernant l’encadrement des dérivés de gré à gré sont