sommaire

1- le compte professionnel

2-Les fichiers bancaires

3- les financements de l’entreprise

- de ses investissements

- de son cycle d’exploitation

4-Les placements de trésorerie

5-Lexique

6- Sources

1-LE COMPTE PROFESSIONNEL

Le compte professionnel sert à tout professionnel dans le cadre de son activité. Il est nécessaire pour encaisser les règlements, payer les salariés, le fournisseur ainsi que les charges. De plus, il propose une fonction simple de garantie, qui est de conserver l’argent en toute sécurité.
Le compte professionnel est un compte courant néanmoins, il a la particularité d’autoriser des opérations différentes de celles des particuliers.

Ouverture d’un compte professionnel

L’ouverture d’un compte peut s’effectuer dans n’importe quelle banque mais la banque convoitée à la possibilité de refuser grâce à une lettre de refus l’ouverture d’un compte professionnel. Dans ce cas, une dernière alternative s’offre au professionnel, celle du Droit au compte, c’est le droit pour une personne domicilié en France de désigner un établissement bancaire pour ouvrir un compte de dépôt. Lorsqu’un compte est ouvert, le professionnel bénéficie d’un « service bancaire de base ». Ce service inclue l’ouverture et la tenue du compte, la réalisation des opérations de caisse, et un moyen pour consulter le compte à distance et une carte de paiement et deux formules de chèques de banque par mois. Il faut savoir que le chèque de banque est une valeur plus sûr qu’un chèque personnel puisque c’est la banque qui s’engage à notre place mais pour notre compte.

Pour ouvrir un compte, différents justificatifs sont à fournir tels qu’une liasse fiscale ou un business plan lors d’une création d’entreprise. Il faut justifier de notre identité et renseigner sur notre activité et notre statut. - Dans le cas où le professionnel est artisan ou entrepreneur individuel et qu’il emploi – de 10 salariés : Immatriculation