Cycle 2011 – 2012

Chargé de clientèle particuliers

Thème n° 9

QUELLES SOLUTIONS UN(E) CHARGE(E) DE CLIENTELE PEUT-IL (ELLE) PROPOSER A SON CLIENT, PROFESSION LIBERALE, QUI SOUHAITE PREPARER SA RETRAITE ?

OPTION B « MARCHE DES PROFESSIONNELS »

Sommaire

Introduction p : 1

Rappels et cadre importants p : 1

I, Des solutions de retraite durant l'activité professionnelle p : 2

Achat clientèle et murs du cabinet : outils de travail

Loi Madelin : Retraite / Santé / Prévoyance

PEE / Perco

II, Des solutions de retraite au niveau privé p : 3

Achat résidence principale

Placement immobilier : loi Scellier

Autres placements possibles

- Placements monétaires - Placements financiers - Placements type assurance vie

Conclusion p : 5

Introduction

Le sujet des retraites est devenu de nos jours un point crucial pour les français. Nous entendons souvent parler du problème des retraites des salariés cependant, les régimes d’assurance vieillesse de base des professionnels connaissent les mêmes difficultés. En effet, en 2012, il faut compter deux actifs pour une personne en retraite et un actif et demi pour une personne en retraite à l'horizon 2050.

Les professions libérales sont des professionnels à part entière et n'échappent pas à ce problème des retraites et de sa préparation.
Une profession libérale est une profession qui exerce une activité en règle générale de services ou de nature civile dans le domaine médical, paramédical, juridique, technique ou