Stratégie financière personnelle

1241 mots 5 pages
STRATÉGIE FINANCIÈRE PERSONNELLE

TRAVAIL PRATIQUE À REMETTRE

A Illustration pédagogique

En guise d’illustration pédagogique du travail pratique à remettre : voir le cas du couple Simard-Lajoie :

• Le cas lui-même : pages 236 à 250 du livre de références obligatoire.

B) DESCRIPTION DU CAS

B.1) Mise en situation

Jeune planificateur financier, vous êtes diplômé de l’Institut Québécois de Planification Financière (IQPF).

Le 31 décembre 2011, vous rencontrez vos premiers clients : Germain et Germaine.

Ces derniers vous mandatent de préparer un rapport de Planification Financière Personnelle (PFP) en matière de retraite.

B.2) Notes éparses

Au cours de cette rencontre, vous avez colligé les principales informations suivantes :

1) Client : Germain 1.1) Âge : 60 ans 1.2) Emploi : vendeur

2) Conjoint : Germaine 2.1) Âge : 60 ans

3) État civil et régime matrimonial : Germain et Germaine sont mariés depuis plus de vingt (20) ans sous le régime matrimonial de la séparation de biens.

4) Enfants : Tous majeurs

5) Réer et autres : 481 500 $

6) Bilan sommaire au 31 décembre 2011 : voir Annexe I.

| |Germain |Germaine |Total |
| | | | |
|Avoir net |703 950 $ |8 450 $ |712 400 $ |

7) Coût de vie à prévoir à la retraite au 31 décembre 2011 : voir Annexe II

|Après impôt | | |46 744 $ |

8) Revenus prévus à la retraite au 31 décembre 2011 :

|Revenus |Germain |Germaine |Total |
|

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