Stratégie d'investissement

11085 mots 45 pages
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Finance de marché

STRATEGIE D’INVESTISSEMENTS

« Si j’ai fait fortune, c’est parce que j’ai laissé les autres gagner de l’argent après moi »
Le Baron Rothschild.

SOMMAIRE

I / ANALYSE PREALABLE DU CONTEXTE ECONOMIQUE ET FINANCIER 3

II / LE CHOIX DES PRODUITS FINANCIERS 5

A / LE MONETAIRE 5 Le livret A 5 Le Livret Développement Durable (LDD) ex CODEVI 5 Le compte à terme à taux fixe 6 Les autres placements monétaires 6

B / LES OBLIGATIONS 8 Les risques 8 Qui sont les émetteurs d’obligations ? 9 Les différentes catégories d'obligations 9 Comment acheter des obligations ? 10 Les autres placements obligataires 12

C/ LES ACTIONS 14 Préambule : 14 Un peu de théorie : 15 Comment « essayer » d’évaluer le futur dividende d’une action : Le modèle actuariel Gordon & Shapiro (1956) 18 Le choix des actions : 21

III LES SCENARII POSSIBLES 24

A / NOTRE PROFIL D’INVESTISSEUR ET NOTRE STRATEGIE 24 Les données de l’exercice : 24 Notre stratégie d’investisseur : 24 La répartition de notre portefeuille : 26

B / LA VENTILATION DE NOS PRODUITS FINANCIERS 26 LE MONETAIRE 26 LES OBLIGATIONS 27 Le PERP : 28 LES ACTIONS 29

IV CONCLUSION : L’EVOLUTION DE NOS PRODUITS FINANCIERS 33

I / ANALYSE PREALABLE DU CONTEXTE ECONOMIQUE ET FINANCIER

Gérer un portefeuille c’est choisir des actifs qui constituent un portefeuille de titres mais c’est surtout savoir comment allouer sa richesse entre ces différents actifs.
Il est donc essentiel de déterminer une allocation optimale, la meilleure combinaison entre actifs risqués et non risqués.
Toutefois, évaluer le niveau d’incertitude auquel nous devons faire face requiert des connaissances approfondies sur l’univers de gestion qui s’articule autour du contexte économique et financier.

Une économie en récession

Au quatrième trimestre 2008, le recul de l’activité mondiale a été plus prononcé

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