Cadre de la lutte anti-blanchiment dans les établissements financiers

jugé utile de les restreindre aux suivants : 1- La contrefaçon de la monnaie et les crimes d’évasion de capitaux. 2- Les crimes bancaires : Par exemple : la violation du secret bancaire, la falsification de chèque, payer un chèque falsifié, blanchiment de capitaux. Quelle est la responsabilité du banquier qui a reçu le chèque et qui paye l’argent ? Il y a deux sortes d’anomalies en droit pénal : • anomalies ordinaires (qui peuvent être cachée) • anomalie apparentée Un chèque émis

Droit pénal financier Introduction Le législateur s’il souhaite qu’une norme soit respectée, ne peut pas se passer de l’outil pénal. Le procès pénal est très médiatisé, ce qui peut dissuader de ne pas respecter les règles. Ce qui marque le droit pénal des affaires est l’ambivalence entre pénalisation et dépénalisation. Quelles peuvent être les infractions du droit pénal financier ? - le délit d’initié concernant le marché financier - la régulation des marchés en droit de la concurrence

Séminaire DEONTOLOGIE & ETHIQUE Avril 2014 IGA – M2 Banque & Marchés financiers SOMMAIRE 1ère Partie Cadre Général de l’éthique Concepts de Base Etude Comparative Champ d’application Déontologie Financière Directives, Principes & règles démarche d’adoption Cas d’illustration Cadre Général : Concept de Base • Ethique • Déontologie • Charte, code et accord Cadre Général : Concepts de base : Ethique Définition : D’origine Grec évoquant « la science de la morale »,

La réinsertion de l’argent sale dans le circuit économique. __ : point à penser. __ : point à développer. Introduction. Travail. 1. Le blanchiment. 1. Définition. Selon l’article 5 §1 de la loi du 13 janvier 1993 : « il faut entendre par blanchiment de capitaux :   - la conversion ou le transfert de capitaux ou d'autres biens dans le but de dissimuler ou de déguiser leur origine illicite ou d'aider toute personne qui est impliquée dans la réalisation de l'infraction d'où

Etats-Unis. Elle consiste à utiliser le lien social et les réseaux sociaux pour se financer sans l’intermédiation des acteurs traditionnels. ∼ Ce secteur de la finance participative s’est beaucoup développé ces dernières années nécessitant l’adoption d’un cadre réglementaire adapté. PRESENTATION FTMS – 16.09.2014 © 1. Définition Points de repères ∼ Le financement participatif ou crowdfunding permet de récolter des fonds auprès d’un large public en vue de financer un projet artistique ou entrepreneurial

qui n’a pas à être explicitement mentionné dans les documents soumis à la CNIL comme doivent l’être les autres destinataires des informations" (4). L’administration a aussi précisé (5) qu’ « Il ne peut être exigé des contribuables, notamment des établissements bancaires, qui désirent s’en tenir à l’interprétation stricte des textes régissant l’exercice du droit de communication, autre chose que la communication sur place des documents comptables qu’ils détiennent. Rien ne s’oppose toutefois à ce que

contre les organisations criminelles transnationales, le blanchiment, l’escroquerie financière, la corruption et, d’une manière plus générale, l’utilisation détournée de techniques de gestion, juridiques, économiques ou financières en vue de commettre un crime ou un délit. Il vise également à définir les outils permettant une analyse stratégique prospective dans ces domaines, afin d’identifier et d’élaborer de nouvelles méthodes adaptées à cette lutte. 6 Sommaire 7 Introduction 8 1ère partie :

AUDIT DES SYSTEMES D’INFORMATION ------------------------------------------------- ------------------------------------------------- Lutte contre la fraude et le blanchiment d’argent sur le marché des jeux et paris en ligne ------------------------------------------------- SOMMAIRE Introduction Les moyens de régulation et de lutte 1. L'ARJEL, régulateur des jeux et paris en ligne 2. Paris sportifs : Signature d’un code de conduite par les loteries nationales 3. Les moyens

s’impose à toute institution financière pour : • l’identification fiscale des titulaires de comptes ; • la surveillance des actifs et des opérations dans le cadre de la lutte contre le blanchiment des capitaux et contre le financement du terrorisme ; • la protection des investisseurs conformément à la Directive Marchés d’instruments financiers (MIF). Dans le monde anglo-saxon, l’obligation de connaissance du client est connue sous les termes « KYC » pour Know your customer. 1.1. Principe général

dans le cadre d’une entreprise. En se servant de ses mécanismes de fonctionnement soit pour son propre compte soit pour le compte de l’entreprise. Les infractions d’affaires sont des délits professionnels, de spécialistes ou d’initiés , agissant dans le cadre de leur activité. Ces infractions ont pour cadre ou pour moyen l’entreprise. On distingue deux types d’infractions: 1- les infractions qui ont un rapport nécessaire avec l’entreprise : Elles ne peuvent être commises que dans le cadre d’une