Cheque Sans Provision

(remise chèque sur place et hors place);  Classement des pièces comptables ;  Transmission des demandes d'information émanant de laclientèle vers d'autres postes.  Edition des pièces comptables.  Arrêté et clôture des journées avec le caissier.  Sauvegarde des opérations de la journée et la transmission dela journée au siège …etc.  Chargé De Compte (Caissier)  Réception d'espèces; EST Fés 2008/2009 19 Rapport de Stage d'initiation  Règlement des chèques;  Arrêté

trésorerie : 1 .Définition des opérations de trésorerie : 2 .Définition des opérations du marché interbancaire : II .La comptabilisation des opérations : 1. VALEURS en CAISSE (10) : 2. BANQUES CENTRALES, TRéSOR PUBLIC, service des CHèQUES POSTAUX (11) : 3. COMPTES ordinaires DES éTABLISSEMENTS DE CRéDIT et assimilés (12) : 4. valeurs reCues ou données en pension, PRêTS et autres comptes débiteurs (13) et (14) : 5. opérations internes au réseau doté d’un organe central

de commerce ou signé par un commerçant pour les besoins de son commerce. Relation bilatérale : le souscripteur (émet le BO et qui est le débiteur de la créance) et le bénéficiaire (créancier). Le souscripteur a 2 qualités : tireur et tiré. La provision n’existe pas, il n’y a pas d’acceptation. Soumis aux art L512-1 à L512-8 - Bordereau Dailly : créé par la loi du 2 janvier 1981, dite loi Dailly, du nom du sénateur qui en est à l’origine, et complétée par un décret du 9 septembre 1981, en raison

vigueur avant de procéder au rejet des chèques pour insuffisance de provision.Loi MURCEF du 11/12/2001  : la banque doit avant tout rejet informer préalablement son client « par tout moyen approprié » des conséquences du rejet de chèque (lettre d’information préalable) . Elle lui laisse un délai pour apporter la provision .1 point

vise un mode de transaction avec des avantages et des inconvénients, comme l'insécurité liée au port de cet argent, par perte ou agression. Pour le compléter, on a la monnaie scripturale, visant les écritures sur le compte (ex : encaissement d'un chèque sous forme d'écriture comptable). Les techniques étudiées se situent dans ce contexte On peut les classer en fonction de leurs caractères spécifiques * Objet : À quoi servent-ils ? Ils servent principalement à effectuer au paiement, pour

livret d’épargne dans une autre agence Banque Populaire avec un retrait maximum de 2.000 DH par semaine, L’alimentation du compte se fait :  en espèces en agence, par le détenteur du compte ou une tiers personne, par virement d’un compte chèque  Les Intérêts sont calculés et capitalisés trimestriellement sur la base d’un taux fixé par Bank Al-Maghrib ;  Le dépôt maximum est de 300 000 DH. Avantages :  Durée d’épargne illimitée ;  Le compte génère des intérêts sans obligation

__________________________________________ Téléphone : _____________________________________ Télécopieur : ____________________________________ Courriel : ________________________________________________________________________________________  Chèque payable à : L’Association canadienne de la paie  Veuillez facturer le compte de carte de crédit suivant :  VISA  MasterCard  AMEX Numéro de carte : _________________________________________________________________________________ Date

d’exportations (les cautions, les crédits documentaires). • CA n°2: s’occupe du change et de toutes les opérations du guichet (retraits, versements, remises,…) et il se charge d’arrêter la journée comptable. • CA n°3 : il encaisse les chèques et prend les versement. II. le travail effectué au sein de la SGMA Agence Marrakech Médina : A. les taches effectuées par les 3 CA : Le CA ou le chargé d’accueil est considéré comme la vitrine de l’agence, son comportement

le client nous fait parvenir ses factures d’achats reçues, réglées ou non. Dans le meilleur des cas, lorsque ces dernières sont réglées, le client nous indique le mode de paiement sur celles-ci, s’il s’agit d’un paiement par chèque bancaire, il nous indique le numéro du chèque et la date du règlement. Il est important qu'il nous indique au moins si le règlement est effectué en espèce. Dans tous les cas, les factures d’achats sont passées en contrepartie d’un compte fournisseur qui sera soldé lors

back office 1 - les virements 2- la remise des chèques à l’encaissement 3-la remise des chèques déplacés 4-la décision sur les chèques 5-l’émission des lettres d’injonction 6-la régularisation des incidents de paiement 7-le règlement des bordereaux de CNSS 8-la préparation des chèques certifiés 9-l’édition des relevés bancaires Partie IV : les produits et les services dédiés aux particuliers I- Introduction II- L’ouverture des comptes chèques ordinaires et comptes sur carnet III- Les produits