Loi Bancaire 34 03

LMC: Loi Relative à la Monnaie et au Crédit. MT : Moyen Terme. PECO : Pays d’Europe Centrale et Orientale SATIM : Société d’Automatisation des Transactions Interbancaires et de la Monétique SFI : Société Financière Internationale. SGA : Société Générale Algérie. SPA : Société Par Action. USD : Dollar Américain. RAB : Al Rayan Algerian Bank TBA : Trust Bank Algeria PLAN PAGES LISTE DES ABREVIATIONS I SOMMAIRE II INTRODUCTION GENERALE 01 CHAPITRE 1 : MULTINATIONALISATION BANCAIRE ET LE

financière. C-Exemple d’application : L’entreprise ‘ Az’ et l’entreprise ‘zahid’ sont en relation d’affaire, au cours du mois de mars 2007 , elles ont réalisé les opérations suivantes : |Az |10/03/2007 | |Facture n° 12 DOIT ‘zahid’ | | |Marchandises |15 000,00 | |Remise 10%

entrée au Maroc en 1988 par Maroc Factoring créée par BMCE , en 1995 attijariwafa Bank emboîte le pas avec attijari Factoring, puis la BMCI en 2000 , la société générale en 2009 et la banque populaire en 2010. Le factoring est défini par la loi bancaire du 34-03 du 14 Février 2006 comme toute convention par laquelle un établissement de crédit s’engage à recouvrer et à mobiliser des créances commerciales soit en acquérant ces dites créances soit en se portant mandataire du créancier avec dans ce dernier

les opérations suivantes : 1°) Achat de marchandises au comptant en espèces (500 DH). 2°) Ventes de marchandises par chèque bancaire (10.000 DH). 3°) Paiement des salaires par chèque (250.000 DH). 4°) Paiement d’un fournisseur par chèque bancaire (50.000 DH). 5°) Vente de marchandises à crédit (150.000 DH). 6°) Encaissement des créances clients par chèque bancaire (65.000 DH). 7°) Achat de marchandises (moitié an comptant par chèque, moitié à crédit (100.000 DH). 8°) Emprunt à une

............................................................. 11 III.4.2. Appui technique aux IMF ........................................................................................................... 12 III.5. LES RELATIONS AVEC LE SECTEUR BANCAIRE CLASSIQUE ................................................................. 13 II.6. AUTRES STRUCTURES D’APPUI TECHNIQUE ........................................................................................ 13 III.7. PRINCIPAUX ATOUTS ET FAIBLESSES

Chapitre2 : Le Système Bancaire Marocain 24 I. Présentation : 24 II-la nouvelle loi bancaire: 27 III- La banque et les nouvelles fonctions financières : 29 IV-Comparaison entre les produits islamiques et classiques. 30 Chapitre3 : cas pratique : Attijari-Wafabank et sa filiale DarAssafae 33 I-Produits islamiques offerts par ATTIJARIWafabank 33 II-Dar AssafaaLitamwil, première société de financement alternatif au Maroc 34 III- Analyse et appréciation sur les nouveaux produits bancaires islamiques après

transformation digitale pour toucher la génération qui a grandi à travers ce courant, c’est-à-dire les millénials. La présente étude a pour objectif de donner des éléments de compréhension par rapport à l’évolution des tendances des millénials avec le secteur bancaire, et plus particulièrement, avec ING. L’étude présente d’abord la problématique de la banque ING. Elle tend à clarifier le contexte dans lequel la problématique évolue, expliquera plus précisément qui sont les millénials, et s’attardera sur la problématique

Le système bancaire marocain : Plan : 1. Introduction 2. La place du système bancaire dans le financement de l’économie marocaine: Le secteur bancaire: source de financement externe de l’économie locale. 2-1/ Après l’autofinancement, les concours bancaires demeurent la principale source de financement de l’économie marocaine: a) La structure des emplois des banques montre une prédominance de l’activité de crédit. b) Les marchés financiers

portant sur une machine à découpe laser, jet d’eau et ultrasons pour métaux et toiles. Il envisage son installation début juin 2012. Cet investissement d’un montant de 111 630 € TTC est financé en autofinancement pour 41 630 € et le reste par emprunt bancaire sur 36 mois au Crédit Coopératif. Hervé PASSOT (DAF) désire mesurer l’impact financier de cette acquisition sur la trésorerie. Vous êtes chargé(e) : 2.1. d’établir le plan de trésorerie pour les mois de juin, juillet et août 2012. 2.2. de communiquer

pays. Sa stratégie de développement lui a permis de conquérir une place de leader dans le système bancaire national, et d’avoir une bonne notation de la part de l’agence Standard & Poor’s. Le présent rapport sera divisé en deux parties. La première concernera la présentation du Groupe Banque Populaire, la deuxième présentera un cadre référentiel pour la mesure de la rentabilité des activités bancaires notamment la rentabilité client, qui essayera d’éclaircir la relation financière de la banque avec