Nouveau Produit Bancaire

Gratuité ou rémunération des services bancaires ? 6.2 Le produit net bancaire 7 Le contrôle de l'activité bancaire 7.1 Les banques centrales 7.2 La Régulation bancaire 7.3 La Défense des consommateurs 8 Vers une séparation des métiers bancaires ? 8.1 La séparation des activités spéculatives et des activités économiques 8.2 La séparation des activités de gestion des risques et de distribution des services bancaires 9 Évaluation et Critique de l'activité bancaire 9.1 Critiques concernant le service

meilleur gestion des risques dans l’industrie bancaire mondiale, nous introduirons dans le deuxième Chapitre l’harmonie internationale de la réglementation bancaire autrement dit Bâle II. Enfin dans le dernier chapitre nous aborderons la gestion actif-passif- d’une banque dont cette gestion cherche à mesurer et à couvrir les risques de taux de liquidité et de change du bilan bancaire. CHAPITRE I : LES PRINCIPAUX RISQUES BANCAIRES : Les risques bancaires sont multiples et multidimensionnels. Il

2 : Calcul d’intérêts. Les intérêts sont calculés par quinzaines, c’est-à-dire deux fois par mois, et sont ajouté à votre épargne au 1er janvier de chaque année, c’est ce que l’on appelle la capitalisation. Quand vous retirez de l’argent, il ne produit plus d’intérêts à partir du début de la quinzaine et quand vous déposez de l’argent, il commence à « fabriquer » des intérêts à partir de la quinzaine qui suit. 2.3 : Epargne totale. L’épargne totale de M. GARDIOLA sera de 15.153,79€ (voir annexe

11 2 - Organigramme de l’agence « Fès Hay Tarik »…………..12 3 - Tâches des responsables au sein de l’agence … ..……13 III- Les offres et produits de la SGMA …………………………………19 1- Les services de la SGMA ………………………………………...30 2 - Prêts ……….………………………………………….……………….31 3-Assurances et Produits d’assistance…………………………..33 4-Produits d’épargne………………………………………………..…35 B- Les taches réalisées ………………………………………………………36 Conclusion ……..…………………………………………………………………38 Annexes……………………………………………………………………………

secteur bancaire et plusieurs offres complémentaires. « Dar Assafaa », la société de financement spécialisé commercialisera une gamme de financements conformes à la Charia, désignés par « alternatifs » selon l’appellation officielle au Maroc. « Dar Assafaa », première société de financement marocaine strictement conforme aux pratiques internationales en matière de finance alternative, qui dispose d’un agrément fourni par Bank Al-Maghrib lui permettant de distribuer les produits alternatifs

Introduction générale Première partie : présentation du secteur bancaire……………………………… Chapitre I : secteur bancaire marocain……………………………………………..... 1. Les caractéristiques……………………………………………………… 1. Désencadrement de crédit……………………………………. 2. La libéralisation des taux…………………………………….. 3. L’abondant des financements privilégiés…………………….. 2. La physionomie actuelle du secteur bancaire marocain…………………. 1. L’évolution du produit NET bancaire……………………….. 2. L’évolution des résultats d’exploitation. ……………………

Analyse de la rentabilité client : Quel impact sur le contrôle de gestion bancaire ? Cas Attijariwafa Bank Mlle ALAOUI ABDELLAOUI Charafa Mémoire de fin d’études Encadré par : Mr. Biad JUIN 2010 Table des matières Avant propos ............................................................................................................................... 4 Introduction .....................................................................................................................

1 . Avez-vous un compte bancaire? 1. Oui 2. Non 2. Si Oui, dans quel établissement bancaire? 1. Attijariwafa Bank  2.Banque populaire 3.BMCE 4. BMCI  5.CIH 6 .Crédit du Maroc 7.Société Générale 8.Crédit Agricole du Maroc 9.Barid Bank 10.Autres …………………………………. 3. Avez-vous une carte bancaire ? 1. Oui 2. Non 4. De quel type de carte disposez-vous? 1. Carte de retrait 2. Carte de paiement 3. Carte nationale 4. Carte internationale Vous pouvez cocher plusieurs cases (2

L’introduction des banques participatives, principale innovation de la nouvelle loi bancaire. Chapitre I : Insuffisance des produits bancaires islamiques avant la réforme de la loi bancaire. Section 1 : Etat des lieux de la finance islamique au Maroc avant la réforme.Section 2 : Limites et insuffisances des produits bancaires offerts et besoins de réforme. Chapitre II. L’institution des banques participatives par la nouvelle bancaire. Section1. Les banques participatives Section 2. Analyse d

menées, de ne toucher que la personne ciblée et intéressée, ce qui optimise les retombées commerciales. Elles constituent un moyen efficace de se créer un fichier de personnes motivées par les produits et services proposés par l'entreprise. Le marketing direct peut être utilisé pour vendre des produits, proposer des services, susciter une participation à un congrès ou à une manifestation. Les techniques de marketing direct ne doivent pas être négligées car elles permettent de mettre