Placement Familial

remarques sur les coupons La mesure du risque de taux Exercice ´ ´ Un investisseur a achete sur le marche primaire une ´ obligation au pair avec une maturite de 4 ans. Le nominal est de 100C et le taux nominal est de 6%. L’horizon de placement de l’investisseur est de 4 ans. ` ´ Pendant les deux premieres annees, la courbe des taux ´ est plate et le taux de marche est de 6%. ` ´ Lors des deux dernieres annees de l’investissement, le ´ et sur le marche etait monte a 8%. ˆ ´ ´

global : plus d’un RDV sur 2 aboutit à l’ouverture d’un livret A (R3) - Près de ¾ des entretiens argumentés aboutissent au placement d’un livret A (R2) - Environ 80% des RDV ont été argumentés. • Analyse des résultats individuels : les performances sont variables selon les commerciaux Les conseillers Gibe et Tiff à eux deux assurent presque la moitié des placements de Livrets A : ➢ Le Conseiller commercial Luc Tiff est le meilleur commercial de l’agence puisque tous ses résultats

Finance Controle: Calcul financier et obligataire (Doc 1/4) Les concepts principaux Emprunts et rentes Les obligations La capitalisation L’actualisation ´ ˆ Remarques sur les taux d’interet Les taux proportionnels I Dans un contrat de placement ou d’emprunt, chaque ´ ´ ´ echeance est assortie d’un taux periode unique et intangible. ´ Pour obtenir le taux annuel, selon la methode ´ ´ proportionnelle, le taux periode est multiplie par le ´ ´ nombre de periodes dans l’annee (12 pour des ´

utilisé pour les placements et les emprunts dont la date d’échéance est dans plus d’un an. Dans ce cas, les intérêts générés chaque année portent intérêt à leur tour. On parle alors de capitalisation ou de composition des intérêts. 1. Valeur future par capitalisation Soit V0 le montant placé au taux nominal i pendant n années et Vn la valeur du patrimoine de l’investisseur au bout de n années. Vn porte ne nom de valeur acquise. = = = = . . . A titre d’exemple, le placement d’une somme

La co-assurance 15 III/ Le contrat avec franchise 15 Chapitre 5 : Les choix de portefeuilles financiers 16 Section 1 : La demande d’actifs : combinaison d’actifs risqués et sans risque. 16 I/ Illustration 16 II) L’espérance de rendement d’un placement 17 III/ Mesure du risque d’un portefeuille et droite Risque-Rentabilité. 17 IV / Le modèle de choix optimal de portefeuille. 18 V/ L’arbitrage risque-rendement et le choix optimal 21 Section 2 : Composition optimale de portefeuille avec deux

lui propose un taux fixe de 3,2%. 1- calculer la valeur acquise par ce placement au terme de la durée fixée. 2- trouver le montant des intérêts produits. 3- sachant que le taux annuel de l’inflation devrait se maintenir à 2%, calculer la valeur acquise hors inflation. Évaluer le gain hors inflation obtenu de ce placement. Application 2 Constatant le bas niveau des taux d’intérêt proposés actuellement pour les placements à court comme à long terme, monsieur X se demande s’il est encore possible

rendement. Introduction générale : processus de gestion de portefeuille : Un portefeuille est l’ensemble des placements en valeurs mobilières : Les régimes enregistrés d’épargne retraite, les actions ordinaires, les actions ordinaires privilégiés, les obligations, les comptes en banque. La gestion de portefeuille est la science et l’art de gérer un ensemble de placement. Une science d’abord, car on applique des méthodes scientifiques pour déterminer les meilleurs combinaisons de valeurs

C’est le deuxième taux européen après l’Allemagne. Le livret A, aujourd’hui distribué par tous les établissement de crédit, bénéficied’une forte popularité auprès des épargnants. Avec 6303 millions de livrets détenus au 31 décembre 2012, il est le placement le plus répandu au seins des ménages. 85% des ménages ont un livret d’épargne (83% en 2004) et 31% de l’épargne logement. Plus de 1445 milliards d’euros, c’est le montant des encours de l’assurance-vie à fin septembre 2013 soit une evolution de

d’arrêté d’ êté des d comptes. t En revanche, lorsque ces titres sont « durablement » en moins-values latentes « significatives », une provision pour dépréciation à caractère durable (PDD) peut être comptabilisée. Par ailleurs, si au global, ces placements se trouvent en situation de moinsvalue latente (nette de PDD), une provision pour risque d’exigibilité (PRE) devra être constituée. - 11 - Introduction aux normes IFRS et à Solvabilité 2 2. Comptabilisation des actifs R.332-20 Provision pour

paiement 60 jours Date à date 30 jours Fin de mois Comptant 30 jours Date à date Garanties 1 150 € 1 210 € 2 000 € 1 210 € Transport Franco 5 % du prix d’achat HT 3 000 € Franco Le directeur financier vous donne le taux moyen de rendement des placements à court terme qui est de 2 %. Les garanties concernent la non exécution du montage, défaut de livraison, matériel dégradé, qualité du matériel (solidité), engagement de la responsabilité. Travail à faire : 1/ Choisir (en argumentant), l’offre