Diapo 2
Qu'est ce que le blanchiment ?
Action de dissimuler l'origine de l'argent acquis de manière illégale (spéculations illégales, activités mafieuses, trafic de drogue, d'armes, proxénétisme…) pour le réintroduire dans le circuit économique de façons légales.

Méthode utilisée par les criminels pour qu'ils puissent utiliser cet argent sans être repérés.

Le blanchiment d'argent est ajdh qualifié d’argent « sale », car cet argent est obtenu par des activités criminelles il a donc une réputation douteuse et un passé suspect.
Ces infractions sont listées par le Groupe d'Action Financière (GAFI) et dans le code pénal de chaque pays.

Le but du blanchiment d'argent pour les criminels : Empêcher que l’État ne retrouve la trace de cet argent et ne puisse le saisir.

Diapo 3
Le processus : Le blanchiment d’argent se déroule généralement en trois étapes :

- Le placement : consiste à placer de l'argent liquide sur un compte bancaire en masquant son origine illégale dans le but que cet argent sale soit introduit dans le système financier. Étape la + dangereuse du processus, car c'est l'étape où l’origine de l'argent peut être découverte.
- L'empilage ou dissimulation : consiste à brouiller les pistes et masquer l'origine des fonds par de nombreuses transactions financières. Cette opération peut se faire avec l'aide de compagnies d'achat et vente d'actions, de biens et de propriétés, produits d'assurance...)
- L'intégration : L'argent est blanchi et son origine est masquée, il peut donc être réintroduit dans l'économie afin de lui donner une apparence légitime.

Diapo 4
Aujourd’hui lutte contre le blanchiment de l'argent de + en + importante auprès des banques, les criminels sont obligés de se tourner vers d'autres intermédiaires pour blanchir leur argent et leur imagination est sans limite ajdh.

Voici les méthodes les plus utilisées par les criminels pour blanchir leur argent :
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