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CHARGÉ DE CLIENTÈLE PARTICULIERS
Emplois-types regroupés dans ce métier-repère
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Conseiller clientèle particuliers
Conseiller assurance
Chargé de développement clientèle particuliers
Téléconseiller...

FORCE DE
VENTE
Banque de réseau

Mission Générale
Le chargé de clientèle particuliers est un des principaux interlocuteurs du client avec sa banque.
A l'écoute de ses besoins, il le conseille sur les produits et les services pour répondre au mieux à ses attentes. ACTIVITÉS

• Détecter les besoins des clients et proposer des solutions de financement
• Promouvoir et vendre les produits et services bancassurance aux particuliers
• Conseiller la clientèle en termes d'investissements et de placements en l'orientant si nécessaire vers d'autres interlocuteurs au sein de la banque
• Gérer et développer un portefeuille de clients particuliers
• Assurer le suivi de l'évolution du client
• Identifier les risques financiers (fraude fiscale, blanchiment...)
• Négocier les conditions financières et mettre en place les garanties
• Instruire les demandes de crédit et en évaluer les risques
• Prospecter de nouveaux clients
• Réaliser certaines opérations de back office
• Suivre les évolutions réglementaires, juridiques, fiscales, spécifiques au secteur bancaire
• Actualiser les fichiers commerciaux
ENVIRONNEMENT
Le chargé de clientèle particulier travaille en agence.
Il est rattaché hiérarchiquement au responsable du marché des particuliers de l'agence qui peut être le responsable de l'agence si l'unité est petite.

PROFIL
Formation initiale d'accès au métier

• Bac+1, Bac+2
• BTS Banque
• BTS MUC
• BTS NRC
• DUT Techniques de commercialisation
• Bac+ 3 licence professionnelle Assurance Banque Finance
Observatoire des métiers, des qualifications et de l’égalité professionnelle entre les femmes et les hommes dans la banque

CHARGÉ DE CLIENTÈLE PARTICULIERS
PROFIL
Compétences attendues
Connaissances - savoir

• Avoir une bonne connaisssance des