Conseiller en patrimoine
13421 mots
54 pages
SEPTEMBRE 2012Le métier de
Conseiller en patrimoine dans les banques
Frédéric François-Marsal
Consultant en gestion de patrimoine et ingénierie financière
Ancien directeur du CESB gestion patrimoine
TABLE DES MATIERES
INTRODUCTION ..................................................................................................................................... 7
I.
LE PORTRAIT SOCIO-DEMOGRAPHIQUE DES CONSEILLERS EN PATRIMOINE ............. 11
II.
LES DIFFERENTS EMPLOIS ET LES CAPACITES PERSONELLES MISES EN JEU ........... 15
1.
Le conseiller patrimonial en agence ...........................................................................17
2.
Le conseiller en gestion de patrimoine (réseau) .........................................................22
3.
Le conseiller en gestion de patrimoine (siège) ...........................................................26
4.
Le gérant de patrimoine .............................................................................................29
III.
LE PARCOURS DU CONSEILLER EN PATRIMOINE ............................................................... 35
IV.
L’EVOLUTION DU METIER DE CONSEILLER EN PATRIMOINE ............................................. 43
1.
Les principaux facteurs d’évolution ............................................................................43
2.
L’adaptation des techniques patrimoniales ................................................................45
3.
La rentabilité de l’activité de conseil en patrimoine ....................................................48
4.
L’évolution du cadre règlementaire ............................................................................48
V.
LE CONSEILLER EN PATRIMOINE DE DEMAIN ...................................................................... 53
1.
Un commercial conquérant