SOMMAIRE

Introduction :

1ère partie : L'ANALYSE DU RISQUE DE CREDIT
CHAPITRE 1 : LES CREDITS ACCORDES PAR LA BANQUE SECTION 1 : Définition du crédit SECTION 2: Les différents types de crédits bancaires
CHAPITRE 2 : LE RISQUE DE CREDIT : SECTION 1 : Définition du risque de crédit : SECTION 2 : Typologie des risques de crédit :
CHAPITRE 3 : L'EVALUATION DU RISQUE DE CREDIT : SECTION 1 : L'EVALUATION SELON L'EMPRUNTEUR :
2émé Partie : LA GESTION DU RISQUE DE CREDIT
CHAPITRE 1 : GENERALITES SUR LES MOYENS DE SE PREMUNIR DU RISQUE DE CREDIT SECTION 1 : LES SUPPORTS SECTION 2 : LES GARANTIES :
CHAPITRE 2 : LA GESTION EXTERNE DU RISQUE DE CREDIT SECTION 1 : LES INSTITUTIONS ET LES ACCORDS INTERNATIONAUX ET SOUS REGIONAUX
CHAPITRE 3 : LA GESTION INTERNE :

SECTION 1 : L'ANALYSE TRADITIONNELLE :
Etude de cas
Conclusion
BIBLIOGRAPHIE

Introduction
Depuis de très nombreuses années, le risque de crédit est l'une des causes majeures de la volatilité des résultats des entreprises et des institutions financières. Comme toute entreprise, un établissement de crédit est exposé à une multitude de risques qui peuvent entraîner sa défaillance et sa faillite.
Le risque de crédit est très important pour les banques, les émetteurs d'obligations et leurs investisseurs. Il est soumis à la fois aux cycles économiques, à la conjoncture du secteur d'activité, au risque pays et aux événements propres à la vie de l'entreprise. Il diminue en phase d'expansion économique, car les gains considérables engrangés par les entreprises durant cette période réduisent de fait la probabilité de défaillance ; il augmente en période de récession, car les gains diminuant, les entreprises se retrouvent plus souvent que d'habitude dans des difficultés pour rembourser leurs emprunts bancaires ou obligataires.
Le crédit est une anticipation de recettes futures. Tout crédit comporte le risque que ces recettes ne se produisent