Opcvm
Géoptim
I. Quels sont les objectifs du fonds ?
Le fonds commun de placement Géoptim a pour objectif d’obtenir une performance en rapport avec l’évolution des obligations internationales couvertes contre le risque de change. Cet OPCVM se classe dans la catégorie OPCVM « obligation et autres titres de créance ».
L’intérêt principal d’un fonds commun de placement est de bénéficier d’un portefeuille équilibré d’obligations, représenté sous forme de part, tout en réduisant le risque pris par l’investisseur.
L’actif financier du fonds commun de placement Géoptim est composé d’actifs obligataires, de titres de créances, d’instruments du marché monétaire en euro ou en devise et également de parts ou d’actions d’autres OPCVM à hauteur de 10%.
Ce fonds commun de placement vise trois stratégies :
• Une stratégie d’allocation géographique, consistant à privilégier les zones géographiques d’investissement
• Une stratégie de courbe, sélectionnant les zones de la courbe des taux les plus attractives
• Une stratégie de sensibilité, mesurant et sélectionnant la sensibilité la plus adaptée au scénario macroéconomique envisagé.
Le fond ne bénéficie pas de garanti de capital.
Les performances attendues sur ce fonds sont de 1.08% pour 1 an et de 2.73% sur 5 ans.
Nous pouvons voir, grâce au graphique des performances passées, que le taux sur un an est respecté, sauf en 1999 où le fonds a connu une baisse de près de 6%.
II. Quelle est la cible de clientèle visée ?
Le fonds Géoptim s’adresse à des investisseurs souhaitant faire un placement peu risqué. En effet, il permet de se constituer un portefeuille sur le marché obligataire tout en cherchant un équilibre avec les marchés mondiaux, afin de réduire et maitriser les risques de changes.
III. Quels arguments pour convaincre les clients ?
Plusieurs aspects du fonds Géoptim peuvent convaincre des clients d’investir :
• Il est régi par l’Autorité des Marchés Financiers, ce qui apporte aux