rapport de stage
Dédicace
Remerciement
Introduction générale
Première partie : Présentation de BGFIBank Gabon
Chapitre I : L’organisation de la gestion de la trésorerie au sein du groupe BGFIBANK
Section1 : Genèse de la banque
Section 2 : La direction des marchés et de la trésorerie
Chapitre II : Déroulement du stage
Section 1 : Tâches effectuées
Section 2 : Apports de stage
Conclusion première partie
Deuxième partie : Les mécanismes de gestion de la trésorerie : cas de BGFIBank Gabon
Chapitre I : Suivi et mouvements de trésorerie
Section 1 : Gestion des excédents et déficits de trésorerie
Section 2 : Sources de financement
Chapitre II : Difficultés rencontrées, remarques, suggestions
Section 1 : Difficultés rencontrées
Section 2 : Cadre d’étude
Conclusion deuxième partie
Conclusion générale
Bibliographie
Annexe
Lexique
La trésorerie est constituée par les fonds disponible en caisse et en banque. C’est la différence entre un ensemble de ressources et un ensemble de besoins à satisfaire. Sa gestion représente aujourd’hui une fonction stratégique qui nécessite d’être maîtrisée par les responsables de la banque afin d’atteindre les objectifs visés. C’est dans cette optique que le groupe BGFIBANK dispose d’une politique de gestion de trésorerie adaptée à ses besoins et à ses ambitions. Celle-ci veille au maintien d’une liquidité suffisante pour faire face aux échéances, tout en réalisant une optimisation de la rentabilité de ses fonds.
La solvabilité et la rentabilité de la banque sont régies non seulement par de bonnes politiques de pilotage et de gestion mais aussi par la maîtrise des flux de trésorerie en circulation quotidienne.
En amont, le bon fonctionnement de la banque dépend d’une bonne gestion de Trésorerie pour optimiser le résultat financier, atteindre la règle de trésorerie zéro et de prévenir la cessation de paiement.
La gestion de trésorerie regroupe l’ensemble des décisions, des procédures et des règles qui