Une arnaque utilisant des produits financiers : MT760 ou MT799
20 octobre 2014
Tout comme la norme SEPA, les opérations dites de « SWIFT MT 760 » et « SWIFT MT 799 » sont des opérations spécifiques, utilisées pour des transferts bancaires

Le sigle SWIFT (Society for Wolrdwide Financial Telecommunication) décrit un réseau permettant à des institutions financières et non financières d'échanger des messages relatifs à des transactions financières.

Le sigle MT (Message Type) est suivi d'un nombre à trois chiffres indiquant le groupe, et le type de message. Les MT7 sont relatifs aux documents de crédit et de garantie. Le MT 760 permet de bloquer une somme d'argent auprès d'une banque et le MT799 de transférer la somme bloquée vers un tiers au moyen d'une simple signature.

Pour l'escroc, le schéma de l'arnaque consiste à demander à une entreprise de bloquer 10, 20 à 30 millions d'euros sur un compte bancaire (via le SWIFTMT760) et ensuite de transférer cet argent, avec l'accord de l'entreprise, sur un autre compte (via l'opération SWIFTMT799). L'escroc justifie ce transfert par la nécessité de réaliser des opérations de placements financiers très rentables (4%) au moyen d'un prêt accordé par une deuxième banque à partir des sommes transférées (opération de levier). En réalité, il n'existe aucun prêt. L'argent est rapidement détourné.

*Exemple de message frauduleux de Cotonou (Bénin)

"""Nous sommes en contact direct avec des banquiers qui peuvent nous aider pour l'émission de Swift MT 760, MT 103 & MT 799 venant des Primes Banques pour une utilisation comme collatéral pour des achats de diverses sortes de marchandises ou pour obtenir des crédits ou pour les escompter et avoir du Cash en retour pour vos diverses transactions. Si vous disposez de n'importe quel projets et vous avez besoin de ce genre d'instruments Bancaires comme collatéral pour l'obtention de crédit avec n'importes quelle banque du monde entier ou pour un achat quelconque de n'importe