Charles Ponzi

Considéré comme le père spirituel des escrocs du monde de la finance et des affaires, Charles Ponzi fut l’ultime concepteur d'un mode d'escroquerie élaboré sur une chaîne d'emprunt.
Né le 3 mars 1882 à Lugo, dans la province de Ravenne, en Italie et mort le 18 janvier 1949 à Rio de Janeiro, au Brésil. A son arrivée à Boston, il n’avait que 2.5dollars en poche, ayant perdu toutes ses économies en jeu au bord du paquebot, il occupe par conséquent plusieurs emplois, dont celui de garçon dans un restaurant d’où il sera congédié au motif de vol.
Il apprend par ailleurs qu’un de ses compatriotes, Luigi Zarossi, s’était installé à Montréal et y avait prospéré grâce au commerce de cigares.
Ayant pour destination Montréal, Charles Ponzi quitte donc Boston en juillet 1907 avec un dollar en poche. Zarossi avait toujours sa boutique de cigares, rue Saint-Jacques, mais il avait également mis sur pied une institution financière, la Banca Zarossi qui visait à encaisser les économies des immigrants italiens. Pour attirer les déposants, Zarossi offre 6 % d’intérêt, alors que les autres banques n’offraient que 2 %. Ponzi y obtient un emploi en se faisant passer pour Charles Bianchi, un parent de la riche famille Bianchi (famille totalement fictive) en Italie. Il entre comme caissier avant d’y assumer des fonctions plus importantes. Il constate rapidement que Zarossi ne peut offrir un taux aussi élevé qu’en puisant à même l’argent des nouveaux déposants, et que si tous les déposants réclamaient leur argent, ce serait la faillite. Quand en 1908, les déposants commencent à avoir des doutes, Zarossi s’enfuit au Mexique avec la caisse, laissant femme et enfants à Montréal.
Bien que Ponzi ait pu jouer un rôle dans la fraude de Zarossi, aucune accusation ne sera portée contre lui et c’est la modique somme de 423,58 $ qui lui vaudra la prison : il se présente un jour chez un ancien client de Zarossi, Canadian Warehousing, subtilise un chéquier et se fait à lui-même un