Risque de crédit

La gestion du risque de credit bancaire dans un contexte de crise economique: Cas de la B.N.D.E. du Burundi par Emery NTWARI  Université du lac Tanganyika - Licence en gestion socio-économique des entreprises et des organisation Traductions: Original: fr Source:  | Disponible en mode multipage | ------------------------------------------------- REPUBLIQUE DU BURUNDI------------------------------------------------- UNIVERSTE DU LAC TANGANIKAMémoire écrit et défendu publiquement par Ntwari

Chapitre 1 : Les crédits bancaires Section 1 : Définition Une entreprise ne possède pas toujours les capitaux suffisants pour atteindre ses objectifs. Ses résultats commerciaux et financiers ainsi que l'intégrité des dirigeants et les garanties offertes peuvent lui permettre de demander un crédit à une banque. D'une façon générale, le crédit résulte de la combinaison de trois éléments : Le temps ou le délai pendant lequel le bénéficiaire dispose des fonds prêtés, la confiance faite par

Æ Section 1 : Définition Le risque de crédit peut être défini comme le risque qu'un client ne soit pas en mesure d'honorer ses engagements à l'égard de l'établissement de crédit. De plus, le risque de crédit se définie comme le risque de perte pouvant survenir en cas de défaillance d'une contrepartie. D'une part, on peut distinguer 3 composantes du risque de crédit : • Le risque de contrepartie, de défaut ou de défaillance : Il correspond au refus ou à l'incapacité d'un débiteur de remplir ou

|La Gestion du Risque de Credit: un enjeu majeur pour les Banques |Disponible en mode | | |multipage | |par Ousmane BAH | | |Université de Dakar Bourguiba - Maitrise en Banque Assurance Finance 2008

Mesure et contrôle des grands risques de crédit (Janvier 1991) I. Introduction 1. La diversification du risque est un précepte de base de l’activité bancaire. Une part importante des grosses défaillances bancaires a été due, d’une façon ou d’une autre, à une concentration du risque de crédit. À la suite de l’examen préliminaire de cette question à la cinquième Conférence internationale des responsables du contrôle bancaire en octobre 1988, le Comité de Bâle a mis au point un document de

Introduction La crise des subprimes est une crise financière qui a touché le secteur de l'immobilier dans un premier temps, elle s’est ensuite propagée à toute l'économie mondiale à partir de 2007, période où la prise de risque a été intense. Elle a pour origine l’éclatement d’un bulle spéculative. Et « les bulles spéculatives ont une répercussion d’autant plus importante sur l’économie qu’elles affectent le système bancaire ». (Servigny et Zelanko, 2010) Cette crise a donc remis en cause la

« LA GESTION DU RISQUE DE CREDIT BANCAIRE DANS UN CONTEXTE DE CRISE ECONOMIQUE : CAS DE LA BNDE DU BURUNDI ». ------------------------------------------------- DEDICACE A ma regrettée mère partie si tôt sans savourer le fruit de ses efforts ; A mon père ; A toute ma famille partie innocemment ; A mes frères et soeurs ; A tous mes oncles, tantes, cousins et cousines ; A tous les membres de ma famille ; A mes proches et mes ami(e) s ; Je dédie ce mémoire. Emery NTWARI -------------------------------------------------

1ère partie : Le risque du crédit au sien des entreprises bancaire Chapitre 1 : Les crédits bancaires Section 1 : définition.....................................................................................11 Section 2 : Typologie des crédits bancaires ................................................13 Chapitre 2 : Démarche d'analyse de la faisabilité d'un crédit. Section 1 : Les informations d'identification de l'entreprise bancaire.............18 Section 2 : Le personnel et les structures

internes dans l’évaluation du risque de crédit UNIVERSITE RENE DESCARTES (PARIS V) FACULTE DE DROIT DESS "BANQUES & FINANCES" Responsable Pr. Sylvie de COUSSERGUES LES MODELES INTERNES DANS L'EVALUATION DU RISQUE DE CREDIT Par Yasmine BENNANI HASSAN Mémoire soutenu en vue de l'obtention du DESS "Banques & Finances" Directeur de Mémoire: Madame Valérie ELKAIM Crédit Lyonnais - DCMC 1 Les modèles internes dans l’évaluation du risque de crédit Année universitaire: 2000/2001

gentillesse et efficacité, MERCI.         L’objectif de ce mémoire est de présenter, d’aider à la compréhension et d’introduire les notions de gestion des dérivés de crédit ; permettant ainsi au lecteur d’acquérir les bases à la gestion des risques liés. Il est né de notre désir d’achever nos études de Master Finance d’entreprise jumelé IMUS-POLYFINANCE, par un travail concis et alliant concepts théoriques de base et applications. Le présent travail se veut