La première phase : Ouverture
Ouverture

* Demande du client * Facture proforma. * EI (Engagement d’Importation) domicilié chez le CA (centre d’affaires)
Saisie

* MT 700 (et éventuellement MT740) * Le contrôle du SWIFT MT700

En parallèle, La correspondance et la modification

Réception des docs

La deuxième phase : réalisation

Conformes

Non Conformes

Anomalie

Le règlement

Notification de l’anomalie à l’agence par Fax

La levée des réserves

Le règlement

* Au niveau de l’ouverture, on reçoit avec deux signatures, celle du client et de l’agence, une demande d’ouverture d’un crédit documentaire pour le client (donneur d’ordre) avec la facture proforma et l’engagement d’importation domicilié chez le centre d’affaires

Après la vérification de l’existence de ces documents nécessaires à l’ouverture, on passe à l’étape de la saisie à l’application TI (Trade innovation)
Les données des documents ne doivent pas présenter une/des anomalie(s), sinon on réclame à l’agence pour plus de clarifications.
Durant la saisie, on remplit les champs avec les données présentées dans le dossier d’ouverture ; Quelques conditions se présentent à ce niveau là
Il faut qu’on soit prudents, et qu’on fasse attention aux détails, pour que la banque se protège contre les risques qui peuvent se présenter.
Entre la date d’émission du crédoc « 31C : date of issue » et la date limite d’expédition « 44C : latest shipment date », la durée ne doit pas excéder les 21 jours, sauf si le client nous communique son acceptation des anciens documents.
Il faut vérifier ainsi que les données de la facture sont conformes aux normes de l’office de change

Après la saisie des données, on obtient l’émission du crédoc MT700 et éventuellement un MT740
On remplit le champ Reimbursing Bank par l’identifiant de la banque SWIFT au champ (53A) ou par le nom et l’adresse complète de la banque (53D)
Le cas où on n’a pas de compte avec la banque