Le blanchiment d'argent

949 mots 4 pages
LE BLANCHIMENT D’ARGENT

Le blanchiment d'argent consiste à dissimuler la provenance d'argent acquis de manière illégale (spéculations illégales, activités mafieuses, trafic de drogue, trafic d'armes, extorsion, corruption, fraude fiscale…) afin de le réinvestir dans des activités légales (par exemple la construction immobilière…). C'est une étape importante, car sans le blanchiment, les criminels ne pourraient pas utiliser de façon massive ces revenus illégaux sans être repérés.
Il s’agit de se demander en quoi consiste précisément cette opération et comment émergent de tels centres financiers dans l’économie mondiale. Mais aussi comment s’organisent ces réseaux, et comment ils font pour passer
« inaperçu ». Enfin, nous verrons comment il est possible de lutter contre le blanchiment d’argent à l’échelle mondiale puis nationale.

I/ Qu’est-ce que blanchir de l’argent ? Comment ça fonctionne ?
Blanchir de l’argent c’est être en possession d’argent sale, c’est-à-dire de fonds générés par des activités illégales (ex : fraude fiscale, trafic de drogues, d’armes, d’êtres humains, toute activité mafieuse) et le “nettoyer“ de ses provenances douteuses, afin de le remettre dans le circuit légal. En effet, réutiliser directement de l’argent gagné illégalement serait « se jeter dans la gueule du loup » : l’argent sale est rapidement repéré lorsqu’il est mis en circulation. D’où la nécessité pour les gangsters, mafieux et autres criminels de le « recycler ». Le blanchiment d’argent procède classiquement en trois étapes : le placement : l'argent d'origine criminelle est introduit dans le système financier ; l’empilage : on accumule de nombreuses transactions pour réduire la traçabilité des fonds ; et l’intégration : intégrer les fonds dans des secteurs variés sous forme d’investissements.
Par où transite cet argent sale ?
 Les paradis fiscaux échappant à tout contrôle financier et pratiquant le secret bancaire, ils sont des endroits rêvés pour faire

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