1- Présentation du service caisse :

1-1- Objet du service de la caisse:

Le service de la caisse est principalement chargé de l’exécution des opérations ordonnancées par sa propre clientèle ainsi que celles qui leur sont demandées par d’autres sièges de la banque.

Ces opérations sont réparties entre les différentes sections du service (guichet et manipulation, recette, position, accréditifs, opérations et travaux divers)en fonction de leur nature et du nombre d’opérations traitées.

1-2- Rôle du service de la caisse:

Le service de la caisse a pour rôle :

• L’exécution des opérations se traduisant par un mouvement d’espèces (paiement, versement) ainsi que les opérations de transfert de fonds de compte à compte (les virements).

• Le traitement des opérations de recettes (réception et conservation des appoints, la présentation des valeurs pour paiement, traitement des impayés…).

• La tenue de la position des comptes de la clientèle.

• L’exécution des taches administratives (confection de carnets de chèques, pointage des comptes…).

Assurer la trésorerie du siège

1-3- Organisation du service caisse:

L’Organisation du service de la caisse est fondée sur les quatre principes directeurs suivants:

• Le principe de l’exploitation: Il consiste à servir rapidement la clientèle et la renseigner avec exactitude.

• Le principe d’engagement: La bonne tenue de la position et le traitement à bonne date des appoints à recouvrer, sont les éléments essentiels de la surveillance des engagements.

• Le Principe de la trésorerie: Les fonds détenus par le Service Caisse ne doivent pas rester immobilisés, aussi la conservation d’une encaisse suffisante est exigée pour pouvoir assurer les paiements sans être pris au dépourvu.

• Le principe de sécurité: Il consiste à exercer des contrôles fréquents et à prendre des mesures de sécurité, telle que la vérification