Banque Accord

pour les banques marocaines : Cas BMCE BANK CH1 : présentation des écarts entre les apports de Bâle II et la réglementation marocaine 1- Risque de crédit 2- Risque de marché 3- Risque opérationnel CH2 : Analyse des écarts par rapport à Bâle II : Cas de BMCE BANK 1- Gaps concernant La segmentation 2- Gaps concernant La notation 3- Gaps concernant Le système d'information 4- Gaps concernant La gestion des garanties 5- Le périmètre de consolidation Conclusion générale Les banques sont au

activités se rapprochent de celle ces banques mais qui ne sont pas des banques et ont donc des contraintes réglementaires différentes comme les « hedge funds » ou les « SIV » peuvent créer un risque pour le système financier. Ils offrent des crédits bien moins chers que les banques traditionnelles mais ces crédits se font par le biais d’opérations opaques et potentiellement risquées. Or, si le shadow banking tombe, les banques traditionnelles aussi puisque les banques possèdent des fonds de placement

CHAPITRE I: LES ACCORDS DE BALE II ET LES RÈGLES PRUDENTIELLES ÉDICTÉES PAR BANK AL-MAGHREB LES ACCORDS DU COMITE DE BALE II : LE PASSAGE DE BALE I A BALE II : En 1988, les autorités de surveillance bancaire ont signé l'accord de Bâle, qui a créé le comité du même nom, sous le contrôle de la banque des règlements internationaux. Ce comité compte des représentants de l'Allemagne, de la Belgique, du Canada, des États-Unis, de la France, de l'Italie, du Japon, du Luxembourg, des Pays-Bas, du Royaume-Uni

l'égard de tout genre de risques. Mais quand le risque fait le noyau d'un métier en étant la principale source de gain comme il est le cas pour les banques, il devient crucial de vivre le risque tout en étudiant les sources, les composantes et les formes afin d'en tirer le maximum de profit. Le risque de crédit est très important pour les banques, les émetteurs d'obligations et les investisseurs. Il est soumis à la fois aux cycles économiques, à la conjoncture du secteur d'activité, au risque

II- Prise de conscience de l’importance de la notion de Risque dans les banques. 1. Définition de la notion de Risque Bancaire…………………………..…...…….... 10 2. Typologie des risques………………………………………………………….…… 11 A- Risque de crédit B- Risque de marché C- Risque opérationnel D- Autres risques o Risque de taux o Risques de change o Risque de liquidité SECTION III- Emergence de la notion du risque opérationnel 1. Accord de Bâle I……………………………………………………………........18 2. Le risque opérationnel est

Section 1 : Les accords de Bâle I 1.1 Historique de l’accord de Bâle 1 a) Présentation du comité de Bâle En 1974, suite à la chute de la banque allemande «Herstatt » dont les effets se sont répercutés sur plusieurs banques, les autorités de contrôle ont mis en place un comité de surveillance afin de contrôler le système bancaire et de mieux appréhender les crises. Les représentants des banques centrales et des organismes de règlementation des pays du G10 (France, Belgique, Canada

EN FORTE EVOLUTION ? Introduction Le secteur bancaire français a connu de profondes mutations ces vingt dernières années, se traduisant notamment par un renforcement important de l’intensité concurrentielle. Dans ce contexte plus difficile, les banques doivent trouver des solutions pour rester compétitives, soit en diminuant leurs coûts, soit en tentant de se différencier de leurs concurrents, et l’innovation apparaît alors comme une nécessité stratégiques. Ces mutations doivent toutefois respecter

L’évaluation du risque de crédit en fonction des accords de Bâle II Cas de la Banque Populaire régionale de Marrakech-Beni Mellal Les accords de bale II et la gestion du risque de crédit Table des matières Introduction générale……………………………………………………………………………..…...5 Première partie : enjeux Bâle II pour la gestion du risque de crédit………………………….……8 Introduction à la première partie………………………………………………………………….....9 Chapitre I : fondements théoriques du risque de crédit……………………………………..….....10 Section

Université de Dschang Faculté des sciences économiques et de gestion Master II professionnel Banque-assurance-bourse Groupes 2 DEVOIR D’ANALYSE DU RISQUE DU CREDIT BANCAIRE THEME : APROFFONDIR LE RATIO PRUDENTIEL MC DONOUGH Présenté par les étudiants : LONKENG KUETE Arcides Mervin (président) BOUOPDA TCHUENTEU Cédric (rapporteur) TAYON Duclair

L’approche de Bâle I est d’exiger des banques que leurs fonds propres correspondent au moins à 8 % des actifs engagés. Ce principe a été décidé pour réduire les chances aux une banque de se trouver en position de difficulté, elles ont autrement été conçues afin de protéger les épargnants et les investisseurs d’une éventuelle faillite. La mise en place d’une telle réglementation préventive a malheureusement eu un effet pervers sur le moyen/long terme puisque les banques ont par la suite choisi de contourner