DOSSIER D’ACTIVITES PROFESSIONNELLES
Sabrina Ortiz
BTS Banque 2009/2011 FORMAPOSTE

-------------------------------------------------
SOMMAIRE

INTRODUCTION 3

LE MARCHE BANCAIRE 3 LA BANQUE DE DETAIL 4 LES BANQUES FACE A LA CRISE FINANCIERE 4

LA BANQUE POSTALE 5 LA RELATION A DISTANCE… 6 UNE OFFRE COMPLETE 7

MON AGENCE BANCAIRE 7

MON PORTEFEUILLE CLIENTS 8

UNE JOURNEE TYPE DU CONSEILLER FINANCIER 8

MA MONTEE EN COMPETENCES 9

CONCLUSION 12

INTRODUCTION

Je m’appelle Sabrina Ortiz j’ai 29 ans. Avant mon entrée en BTS BANQUE, j’étais agent de relation clientèle au centre financier de Marseille. Je gérais au mieux le SAV par téléphone et faisais des accroches commerciales en fonction du profil et de l’équipement de chaque clients que j’avais au bout du fil, j’ai également était affectée au guichet d’un bureau de poste pour effectuer les opérations simples des clients et promouvoir les produits du courriers, de la téléphonie et proposer des rendez-vous pour les conseillers financiers. Suite à cette expérience réussie, j’ai décidé d’approfondir mes connaissances et d’évoluer en intégrant ce BTS Banque en alternance afin de devenir conseiller financier.
Avant d’aborder le cœur de métier du conseiller financier ainsi que ma montée en compétence par le biais de mes diverses actions commerciales, voici quelques points clefs concernant l’environnement dans lequel j’évolue.
LE MARCHE BANCAIRE

Une évolution structurelle des banques
Dans les années 80, les banques se répartissaient entre : * Les banques commerciales dont l’activité (simplifiée) consistait à collecter les ressources pour prêter. * Les banques d’affaires qui apportaient des conseils (en fusion-acquisitions, en gestions de fortune) et jouaient un rôle d’intermédiaire (pour le placement d’obligations ou d’action), mais sans utiliser leur bilan.

Avec l’évolution règlementaire et l’internationalisation de la finance, les banques