Imprimé avec des encres végétales sur du papier PEFC par une imprimerie détentrice de la marque Imprim’vert, label qui garantit la gestion des déchets dangereux dans les filières agréées. La certification PEFC garantit que le bois utilisé dans la fabrication du papier provient de forêts gérées durablement.

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Le besoin de trésorerie
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FBF - 18 rue La Fayette -175009 Paris - cles@fbf.fr

Octobre 2008

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Sommaire
Ce mini-guide vous est offert par :
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“Tous droits réservés. La reproduction totale ou partielle des textes de cette brochure est soumise à l’autorisation préalable de la Fédération Bancaire Française”. Éditeur : FBF - 18 rue La Fayette 75009 Paris - Association Loi 1901 Directeur de la publication : Ariane Obolensky Rédacteur en chef : Philippe Caplet Imprimeur : Concept graphique, ZI Delaunay Belleville - 9 rue de la Poterie - 93207 Saint-Denis Dépôt légal : octobre 2008
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Le besoin de trésorerie
Qu’est ce qu’un besoin de trésorerie ? Comment détecter un besoin de trésorerie ? Comment se constituer un tableau de bord ? Comment faire pour limiter le besoin de trésorerie ? Quelle peut être l’origine d’un besoin de trésorerie ? L’étude de votre dossier de besoin de trésorerie. Les solutions qui peuvent être proposées par la banque. Quels sont les risques ? Qu’arrive-t-il si votre entreprise ne peut plus rien payer ?

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Le besoin de trésorerie

Votre trésorerie est constituée par le solde de votre compte à la banque, augmenté s’il y a lieu de votre encaisse. La trésorerie peut être positive lorsqu’elle représente une somme d’argent disponible. La trésorerie peut aussi être négative, si votre compte bancaire est débiteur. On parle alors d’un « besoin de trésorerie » puisque c’est vous qui devez de l’argent à la banque.

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Qu’est ce