Bank Know Your Customer Kyc Questionnaire

avec le temps, les supprimer, dans la mesure où la loi nous y autorise. Questionnaires, sondages et données de profil De temps à autre, nous proposons des questionnaires et des sondages facultatifs à nos utilisateurs afin de réunir des informations démographiques ou d'évaluer leurs centres d'intérêt et leurs besoins. L'usage des informations collectées est expliqué en détail dans le sondage lui-même. Si, dans ces questionnaires et ces sondages, nous demandons des informations personnelles à nos utilisateurs

 UNIVERSITE SAINT-JOSEPH Faculté De Gestion Et De Management Au Sein de SGBL Société General Bank Mar Elias Street FAX: +9611309231 No. De Telephone: +9611312223 Rapport De Stage Riwa Baydoun 132429 3ème Année Juillet-Aout 2014 DECLARATION Je déclare par la présente que ce rapport est entièrement mon travail personnel et qu’il n’a pas été utilisé dans une autre université ou entreprise. L’Université Saint Joseph n’est pas responsable des opinions, idées et

blanchiment d’argent, de financement du terrorisme et de relations d’affaires avec des personnes politiquement exposées Rapport «Groupe de travail KYC » Rapport d’un Groupe de travail institué par la Commission fédérale des banques relatif au projet d’une ordonnance de la Commission fédérale des banques juin 2002 OBA CFB, Rapport ″Groupe de travail KYC″, juin 2002 Table des matières Page Liste des abbréviations 1 2 3 3.1 3.2 3.3 Survol...............................................

Maroc se caractérise par une forte concentration des guichets bancaires dans le milieu urbain et surtout dans les régions ayant une activité économique relativement développée. Toutefois, La densité du réseau des banques s’est améliorée. Hors Bank Al Maghrib, elle s’est établie à un guichet pour près de 15.000 habitants en 2004 contre 19.500 en 1995. Dans le milieu rural, l’implantation bancaire ne compte qu’un guichet pour plus de 140.000 habitants à fin 2004. Histoire de la carte

aide et ses enseignements si précieux. Ma profonde gratitude ira tout particulièrement à Mr SAID ZOUAOUI et à Mr MOUSLI, mes encadreurs, pour leurs orientations et conseils. Je remercie également, Mr BENHALLA de la CTRF, Mr ABED de la L’ALGERIA GULF BANK (AGB), Melle Kahina de l’ABEF, sans oublier MOUSSA, notre bibliothécaire, pour son aide dans ma recherche bibliographique. Une grande pensée à toutes les personnes qui ont contribué de près ou de loin à la réalisation de ce travail. LISTE DES ABREVIATIONS

réflexe qui évitera de subir un risque opérationnel ou financier. En complément de cette activité de conformité, un nouveau métier s’est mis en place, celui d’« analyste KYC : Know Your Customer ». Le marché s’organise autour de cette activité et on assiste à l’émergence et à la professionnalisation de ce métier d’analyste. Les analystes KYC complètent les informations apportées par les commerciaux et procèdent à des recherches complémentaires, selon le niveau de risque pressenti, en ayant recours à des

d’autres enfin, elles étaient rattachées à des projets de développement rural gérés par des ONG opératrices avec un volet crédit. D’emblée, ces IMF se sont distinguées par deux approches différentes : - les unes, dans la logique « Grameen bank » se positionnant en « distributrices » de micro crédits (essentiellement solidaire), les autres axant démarche sur la pédagogie de la logique de l’épargne comme préalable à l’accès au crédit (mutualistes). L’effervescence du secteur conduisit au