Risque Systémique Des Banques

Question 12 : Quelles sont les conséquences d’une homogénéisation des autorités de supervision pour les banques et les Assurances ? Les différentes crises qui se sont succédé ont révélés des carences dans le système de surveillance financière au sein de l’Union Européenne que ce soit en matière de coopération, de coordination et de cohérence entre les différents comités existant à cette époque. En janvier 2011, suite aux principes adoptés par le G20 début 2009, la première étape de la réforme de

libéralisation des transactions sur les marchés des changes Décloisonnement : suppression des barrières entre les différents compartiments nationaux et internationaux des marchés financiers. Ce qui a permis la constitution du marché mondial de capitaux. Les banques ne sont plus spécialisées, les circuits de collecte et de distribution ne sont plus séparés. Conformément aux thèses libérales, la globalisation financière doit exercer plusieurs effets bénéfiques. Néanmoins n’est-elle pas aussi une source d’instabilité 

L'ENTREPRISE BANQUE QCM EXAMEN Les questions 1 à 20 sont indépendantes de t'article en annexe Question no 1 QRM 3 a) b) c) d) e) : sur quels îondements peut-on s'appuyer pour considérer une banque comme une entreprise ? Comme toute entreprise, la banque enregistre dans sa comptabilité le montant de son chiffre d'affaires. Les banques évoluent dans un secteur concurrentiel où chacune doit renforcer sa compétitivité et s'attacher à satisfaire les exigences de ses clients. Les banques comme les

trouve son origine dans l'occurrence d'une des catégories de risques gérés par les acteurs d'un maché: • risques de marchés : liés aux variations des taux ou des cours des actifs (risque de taux, risque de change)  • risques de crédit : liés à la fiabilité d'une contrepartie, voire d'un pays entier  • risques liés au fonctionnement même du marché et à la possibilité ou non de revendre un actif (risque de liquidité). Ces risques ne sont en eux-mêmes pas exceptionnels. Mais lorsque la

clients qui engendrerait le retrait de leurs liquidités de manière massive. Les banques pourraient alors ne pas pouvoir faire face à ces mouvements par manque d’actifs liquides. Un effet de contagion est donc possible pour deux raisons : - Les déposants pourraient effectuer des retraits eux-mêmes dans d’autres banques que celle qui sont concernés, propageant rapidement le risque d’illiquidité du système - La banque qui, par illiquidité ne peut plus honorer ses engagements, induirait des effets

arbitrage indépassable, l’activité financière ayant pour finalité d’obtenir les rendements les plus élevés sur investissements, confrontée dès lors à des risques importants, tandis que la régulation doit minimiser voire exclure le risque. Nous nous demanderons en quoi la régulation, frein apparent à la croissance, s’impose pour encadrer les risques liés à l’activité financière. Enfin, nous nous interrogerons, en filigrane, sur la nature d’une régulation compatible avec la croissance. Il s’agira ici

d’alerte pour la Tunisie) I INTRODUCTION Le développement des travaux de Mc Kinon (1973) et Shaw (1973) a donné lieu au paradigme de la libéralisation financière qui a trouvé un jugement favorable, tant au près des organismes internationaux (FMI, la Banque Mondiale) qu’au près de certains pays en voie de développement. La libéralisation du secteur financier a été conçue la principale proposition en terme de politique économique, puisqu’elle a été considérée un moyen efficace et simple pour accélérer

dispositif de contrôle des risques de règlement, conformément aux normes applicables aux infrastructures d’importance systémique. Le SIT devrait ainsi prochainement être doté d’un mécanisme de protection permettant de faire face à la défaillance éventuelle du participant ayant l’obligation de règlement la plus élevée. Christine BARDINET Direction des Systèmes de paiement Service d’Études et de Surveillance des systèmes de paiement et de titres BULLETIN DE LA BANQUE DE FRANCE – N° 107 – NOVEMBRE

l'occurrence d'une des catégories de risques gérés par les acteurs d'un marché (voirGestion du risque#Les différents risques) : * risques de marchés : liés aux variations des taux ou des cours des actifs (risque de taux, risque de change) ; * risques de crédit : liés à la fiabilité d'une contrepartie, voire d'un pays entier ; * risques liés au fonctionnement même du marché et à la possibilité ou non de revendre un actif (risque de liquidité). Ces risques ne sont en eux-mêmes pas exceptionnels

a- stratégies suivies par les banques b- Avantages c- Inconvénients d- Exemple: Attijari wafa bank/bank chaâbi II. Risques systémiques 1-Risque de marché 2-Autres risques a) Risque de crédit b) Risque de liquidité c) Risque de taux d’intérêt d) Risque de solvabilité 3-La gestion des risques Conclusion Introduction